你知道目前台灣最多人持有的 ETF 是哪一檔嗎?不是大家最常聽到的 0050、0056,

而是 00878 國泰永續高股息 ETF。

因為每季可以領息一次,00878 上市以來就已經頗受存股族親睞,加上今年以來股價大漲 31%,更讓 00878 成為財經新聞討論的熱點。

目前台灣受益人數前 10 大的 ETF,就有 4 檔是高股息,其中 3 檔是追蹤台股的 ETF、1 檔是中國高股息 ETF,可見在台灣有非常多人是以領取「高股息」為重要的投資目標,今天就來介紹最熱門的 3 檔台灣高股息 ETF!

2023/8/11 受益人數前 10 的 ETF,截圖來源:玩股

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高股息 ETF 是什麼?

高股息 ETF 和市值型 ETF 有什麼不一樣?

過去我們常常提到 0050 和 VOO、IVV 等追蹤 S&P 500 的 ETF,都是屬於一般市值型的 ETF,簡單被動地依據個股的市值來決定成分股與權重。

而高股息 ETF 則是在市值以外,會再依據「現金股利配息的狀況」作為成分股篩選的標準,目標是讓投資人得到「有感」的配息。

追求高股息指數,在編制時就會有人為主動篩選因素影響,因此即使是在同一個市場、名稱都有「高股息」的 ETF,成分股的內容和權重也會有很大的差異,而這些差異自然就會影響到 ETF 的績效表現。

投資高股息 ETF 要注意什麼?

在投入高股息 ETF 之前,也建議你思考——「高殖利率」真的好嗎?

因為如果一間公司持續獲利,就算沒有把股利分配下去,也會反映在股價成長上。

那追求高股息真的是一個好策略嗎?

可以從三個面向思考:

一、稅務差異

台股證券交易稅:

  • 股票賣出時,徵收交易金額的 0.3%
  • ETF賣出時,徵收交易金額的 0.1%

股利所得稅:

  • 合併計稅:5%-40%
  • 分離計稅:28%

將股利併入綜合所得稅,而股利的 8.5% 可抵減稅額,每一申報戶抵減上限8萬元。

綜合所得(含股利)應納稅金額 – (股利所得 x 8.5%,最高 8 萬) = 實際應納稅金額

總所稅率 5% 的話,領股利反而有節稅效果喔!

另外,如果單次領取股利超過 2 萬元,還要繳納二代健保補充保費 2.11% 喔!

如果要避免這個費用,也可以選擇分散在幾檔不同的股票或 ETF,避免單次領息超過 2 萬喔!

延伸閱讀:

股利所得稅怎麼計算?分併計稅、分離計稅怎麼選才能節稅?

繳稅避不掉,交易手續費至少可以省一下!

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二、殖利率高,可能是股價不振的結果

殖利率 = 現金股利 ÷ 股價

帳面上殖利率越來越高,也有可能只是股價下跌造成的假象!

延伸閱讀:

​​計算存股族最關心的殖利率、股利

【存股介紹懶人包】存股是什麼、賺什麼、美股存股適合嗎?

三、個人投資風格

如果只想長期持有,不想要賣股變現,但仍有需要現金流的需求,就可以考慮追求股利的投資策略。

2023 台股最熱門高股息 ETF 介紹

國泰永續高股息元大高股息富邦特選高股息 30
股票代號00878005600900
總費用率0.64%0.86%1.37%
配息頻率季配息季配息季配息
成立時間2020/7/102007/12/132021/12/14
追蹤指數MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數富時臺灣證券交易所臺灣高股息指 數(簡稱臺灣高股息指數)台灣指數公司特選台灣上市上櫃高股息 30 指數
持股數量304530
近一年報酬率(含息)28.90%28.50%18.70%
近四季殖利率6.51%8.63%7.99%
ETF 規模(億;台幣)21132168348
收益平準金機制
公開說明書檔案檔案檔案
數據來源:玩股網,最後更新時間:2023/8/11

受益人數排行,2023 熱門台股高股息 ETF :

  1. 00878 國泰永續高股息
  2. 0056 元大高股息
  3. 00900 富邦特選高股息 30

市值排行,2023 熱門台股高股息 ETF :

  1. 0056 元大高股息
  2. 00878 國泰永續高股息
  3. 00900 富邦特選高股息 30

高股息 ETF:00878 國泰永續高股息

  • 基金名稱:國泰台灣ESG永續高股息 ETF 基金
  • 股票代號:00878
  • 總費用率:0.64%
  • 配息時間:每季配息

國泰台灣ESG永續高股息 ETF 基金,2020/7/10 成立,股票代號 00878。

目前受益人數(持有 ETF 人數)超過 105 萬,短短三年就已經成為最多人持有的 ETF,資產規模也超過 2100 億(0056 市值 2168 億,已經非常接近了!)

00878 追蹤指數是「MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數的篩選標準,就是從 MSCI 台灣指數(摩根台灣指數)中,精選出 30 家在股息和 ESG 上表現較好的公司。

00878 國泰永續高股息成分股

目前 00878 的投資組合,包含 MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數中的 30 間公司、2.53% 的台股期貨。

股票代號股票名稱持股權重
3231緯創7.03%
2382廣達6.60%
2357華碩6.36%
2356英業達5.09%
2301光寶科5.02%
2324仁寶3.74%
2353宏碁3.34%
2377微星3.26%
2882國泰金3.26%
2454聯發科3.25%
3702大聯大3.15%
2347聯強3.01%
2379瑞昱2.95%
2883開發金2.91%
2885元大金2.83%
2002中鋼2.79%
1303南亞2.77%
2474可成2.71%
2890永豐金2.68%
2881富邦金2.66%
2891中信金2.60%
3711日月光投控2.59%
2886兆豐金2.51%
1101台泥2.23%
4904遠傳2.18%
1402遠東新2.17%
2892第一金2.02%
3045台灣大1.98%
2408南亞科1.92%
5876上海商銀1.88%

00878 國泰永續高股息報酬

  • 近一年報酬率(含息):28.9%
  • 近四季殖利率:6.51%

而 00878 受惠於第一大成分股緯創的飆漲,2023 年以來的報酬就已經達到 31.15%。

截圖來源:玩股網

高股息 ETF:0056 元大高股息

  • 基金名稱:元大台灣高股息證券投資信託基金
  • 股票代號:0056
  • 總費用率:0.86%
  • 配息時間:過去是年配息,2023/7/18 起改為季配息(通常在 1、4、7、10 月分配)

元大台灣高股息證券投資信託基金,股票代號 0056,於 2007/12/13 成立,已成立 16 年,是台灣最老牌、最廣為人知的高股息 ETF,目前市值 2168 億也是台灣高股息 ETF 中市值最大的。

0056 追蹤的指數是「富時臺灣證券交易所臺灣高股息指數(簡稱臺灣高股息指數)」,使用殖利率加權,從臺灣50指數及臺灣中型100指數中篩選出殖利率較高的成分股,選取「未來一年預測現金股利殖利率最高的50支股票」作為成分股,指數成分股之權重以現金股利殖利率決定而非市值。

0056 元大高股息成分股

目前 0056 實際持有的成分股包含 45 檔個股,和 2.01% 的台股期貨。

前 10 大成分股:

圖片來源:元大網站

0056 元大高股息報酬

近一年報酬率(含息):28.5%
近四季殖利率:8.63%

圖片來源:玩股網

高股息 ETF:00900 富邦特選高股息 30

  • 基金名稱:富邦特選台灣高股息30 ETF證券投資信託基金
  • 股票代號:00900
  • 總費用率:1.37%
  • 配息時間:季配息

富邦特選台灣高股息30 ETF證券投資信託基金,股票代號 00900,於 2021/12/14 成立,追蹤的指數是「台灣指數公司特選台灣上市上櫃高股息 30 指數」,指數的篩選標準是從台灣市值前 200 大的股票中,依照流動性和股利率,篩選出 30 檔股票。

股利率的算法:

資料來源:00900 公開說明書

00900 富邦特選高股息 30 成分股

富邦特選高股息 30  報酬

近一年報酬率(含息):18.7%
近四季殖利率:7.99%

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