Interactive Brokers 是美國上市網路券商(代號:IBRK),中文為盈透證券,也常簡稱為 IB,一個帳戶就可以投資全球市場、交易各種商品,更有每月一次出金免手續費的優勢。

美股券商該選哪一家?該開立海外券商帳戶還是使用複委託?

本篇文章幫你整理熱門美股券商比較,從手續費、出入金費用來看看哪個券商最適合你。

也跟你介紹可以投資全球市場、多種投資商品的「IB 盈透證券」,包含 IB vs. Firstrade 比較、IB 安全性與評價、手續費計算,以及圖文 IB 開戶教學!

2024 美股券商比較:Firstrade、Interactive Brokers、複委託

美股券商開戶推薦
(點擊前往開戶)
推薦理由、特色、優惠介紹
Firstrade1. 0 手續費交易美股、ETF
2. 可支援中文介面、中文客服
3. 首次入金超過 US$ 2,500,補貼 $US 25(限時)
4. 單筆入金超過 US$ 10,000,補貼 $US 25(限時)
5. 帳戶資產超過 US$ 25,000,可申請 Debit Card 直接使用帳戶資金
6. FINRA 以及 SIPC 成員,資產享 50 萬美元保障

➡️ Firstrade 官網開戶
➡️ Firstrade 開戶教學
IB 盈透證券
(Interactive Brokers)
1. 交易手續費每股 0.0035 美元,單筆交易最低收取 US$ 0.35,其實非常低!!
2. 有中文介面與 24 小時中文客服
3. 安全可靠:全球最知名網路券商,美股上市大公司(代號:IBKR),受多方監管安全性佳,資產享 50 萬美元保障
4. 方便投資全球市場商品種類齊全:不只可以投美股,還可以投資英股、日股以及全世界 150 個市場,除了股票、ETF以外,還包含債券、選擇權、期貨、外匯、基金、CFD 等等。
5. 閒置資金利率可高達 4.83%
6. 每月一次出金免手續費
7. 有模擬倉功能,新手也可以練習交易

➡️ IB 盈透證券開戶
➡️ IB 開戶教學與介紹
口袋美股(複委託)1. 單筆交易手續費 0.12%,最低收取 3 美金
2. 口袋存股 – 美股,交易手續費 0.1%,最低收取 0.5 美金
3. 不用匯款到國外,節省跨國匯款手續費(單筆約 NT$ 900)
4. 2024 一、二月開戶台股或台股+美股服委託,送線上刮刮卡1張,有機會抽中30,000元東京雙人來回機票 – 旅遊折抵金、Switch 等好禮喔!
5. 2024 1-3月,美股交易滿 2 千美元送 $88 手續費折抵金、滿1萬美元送 $188 手續費折抵金、滿3萬美元送 $388 手續費折抵金


💡 如果你資金不多,但是想要投資美股,口袋證券的美股存股這就是你現在非常好的選擇!慢慢存,又不用花費跨國匯款手續費!

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➡️ 口袋證券介紹
其他文章複委託優缺點介紹
海外券商安全嗎?如何保護我的資產?
2024 美股券商開戶比較

以上介紹的證券戶都沒有開戶費用、最低資金門檻,所以也不一定要擇一使用,也可以依據不同需求混著使用多個帳戶。

Interactive Brokers 盈透證券介紹:優缺點、手續費、出入金費用

IB 盈透證券簡介

InteracitiveBrokers Logo

盈透證券 Interactive Brokers 經常被簡稱為 IB 或 IBKR,成立於 1978 年,是知名的美國網路券商,並且有在納斯達克交易所上市,股票代號 IBKR。

在 IB 盈透證券上可以投資的市場、商品種類也是全球最多,除了可以交易美國股票、ETF以外,還包含債券、選擇權、期貨、外匯、基金、CFD 等等,市場也涵蓋了全世界 150 個市場,不論你想要投資美股、日股、英股、港股,全球投資透過一個 IB 帳戶就可以完成!(IB 可以投資全球哪些市場、商品?可查看 IB 官網全球市場介紹

而且,IB 盈透證券受到多方的監管和保障,在安全性方面利人放心:

  • 美國證券投資人保護組織(SIPC):如果經紀商破產,提供一定程度的資金和證券保護,現金最高$250,000美元,以及包括現金和證券在內的最高 $500,000 美元。。
  • 美國證券交易委員會(SEC) :保要求上市公司披露重要財務和營運資訊。透過執法行動,打擊欺詐和不正當交易行為。
  • 金融業監管局(FINRA):監管經紀商和註冊人員,確保合規和道德行為。提供仲裁和糾紛解決服務。
  • 紐約證券交易所(NYSE):通過交易規則和監管,確保交易的公平和透明。
  • 商品期貨交易委員會(CFTC):確保商品期貨和衍生品市場的完整性和透明度。打擊不正當交易行為,如市場操縱。

放在 IB 盈透證券中的閒置資金,超過 1 萬美元的閒置資金,可以享有最高 4.83% 的利率(依資金規模按比例計算,詳情可查看 IB 官網說明),比許多台灣的銀行定存還高!

另外,IB 也有支援「模擬倉」功能,如果是新手要投資美股,也可以先在模擬操作看看,避免出錯喔!

還沒有美股帳戶嗎?立刻申請 IB 盈透證券開戶,就可以投資全世界 150 個市場喔!

IB 盈透證券手續費計算

雖然交易需要收取手續費一股 0.0035 美元,但是每月一次出金免手續費,對於會有定期出金需求的人來說很划算!

以台灣人也很喜歡用的美股券商 Firstrade 來說,出金一次要手續費 25 美金,其實一次免手續費的差距。可以抵掉交易 7142 股的交易手續費,或是 71 次的單次交易最低手續費!

如果你資金投入進去,交易頻率不會太高(超過每週一次),但是兩三年內有可能有出金需求,那就蠻適合在盈透 Interactive Brokers 開戶的喔!

IB 盈透證券交易手續費

IB 開戶不用費用、沒有帳戶管理費、也沒有最低資金門檻,但會收取交易手續費,以投資美股、美國 ETF 為利,有兩種手續費收取方式:階梯式、固定式。

  • 階梯式算法:每股收取 0.0035 美元,低消 0.35 美元(適合多數的小資投資人)
  • 固定式算法:每股收取 0.005 美元,低消是 1 美元。

這兩種手續費算法可以在 IB 後台切換,但對多數人來說應該是選擇「階梯式」更划算。

交易金額越大,手續費的佔比也會低!

整體來說,雖然 IB 會收取交易手續費,但是相比於透過台灣券商複委託的手續費多介於 0.3%-0.5% 之間,低消 15-35 美元,IB 的手續費真的非常合理、便宜!

截圖來源:IB 交易手續費官網說明

IB 盈透證券出入金費用

入金不需手續費,出金手續費每次 10 美金,但每個月可以免手續費出金一次!

IB 盈透證券優缺點統整

IB 盈透證券優點:

  • 有中文介面與 24 小時中文客服
  • 安全可靠:全球最知名網路券商,美股上市大公司,受多方監管安全性佳
  • 方便投資全球市場:不只可以投美股,全世界 150 個市場都涵蓋
  • 商品種類齊全:除了股票、ETF以外,還包含債券、選擇權、期貨、外匯、基金、CFD 等等
  • 沒有最低資金門檻、不用帳戶管理費
  • 閒置資金利率高達 4.83%

IB 盈透證券缺點:

  • 會收取交易手續費: 雖然比起複委託已經划算許多,但若完全不想支付任何手續費的話,也還有其他選擇,如:Firstrade 第一證券

Interactive Brokers 盈透證券開戶事前準備

IB盈透證開戶內容
IB盈透證券開戶準備資料身份證(非美國公民,需滿 18 歲)住址文件證明
可以使用身份證、駕照、寫有地址的帳單,如:水電費、銀行繳費單手機
IB盈透證券開戶資料填寫時間10 分鐘
IB盈透證券開戶時間1~5 個工作天

在進入開戶流程之前,有 3 樣東西必須先準備好:

  • 身份證
  • 住址文件證明(一樣可以用身份證
    可以使用身份證、駕照、寫有地址的帳單,如:水電費、銀行繳費單
  • 手機

只要準備好上述資料,就可以進行 IB 盈透證券開戶囉!

填寫開戶資料的時間請預留 10~15 分鐘。

還沒有美股帳戶嗎?立刻申請 IB 盈透證券開戶,就可以投資全世界 150 個市場喔!

Interactive Brokers 盈透證券開戶流程教學(10分鐘完成 IB 開戶)

本篇開戶教學文章,是以「美國 IB盈透證券」的官網開戶教學。

點進我們文章中的  IB盈透證券開戶連結,是進入美國 IB盈透證券官網的中文畫面喔!

第一步:點進 IB 盈透證券官網,右上角的開立帳戶

點選開戶連結,就會進入美國 IB 盈透證券官網的中文介面。

直接找到右上角的「開立帳戶」,就可以進入開戶流程囉!

IB 官網截圖,點擊右上角開立帳戶

IB 盈透證券也有跳出一個提示來提醒:

如果你並非「印度、香港、日本」的亞洲居民,你的美股賬戶會在美國 IB 盈透證券開立。

而且你的證券戶會受到「證券投資者保護公司(SIPC)、美國證券交易委員會(SEC)」監管喔!

開始申請 IB 帳戶

第二步:輸入電子郵件、帳號、密碼

接下來,就是填寫你想用來註冊 IB盈透證券帳戶的電子郵件。

以及設立登入的帳號、密碼。

記得帳號、密碼,必須要符合以下條件:

IB盈透證券帳號條件IB盈透證券密碼條件
小寫字母至少 8~40 位的長度
至少 9 位的長度至少 1 個數字
至少 3 個字母至少 1 個字母
建立 IB 帳戶密碼,可以調整語言

第三步:確認電子郵件、選擇帳戶類型、申請流程語言

確認電子郵件

這一步驟會需要登入你的電子郵件。

點選「確認後」,IB 會寄驗證信給你。

確認電子郵件

到你的電子郵件中去收信,找到 IB 寄過來的信件,直接點選「確認電子郵箱」。

這樣就完成電子郵件驗證囉!

確認電子信箱

選擇帳戶類型

這個步驟非常簡單,一般投資人只要選擇開立「個人」戶。

如果想要夫妻共同開戶,那就改選擇開立「聯名」戶。

IB 開戶帳戶類型,選擇「個人帳戶」

確認輸入語言

接下來,就要選擇申請資料填寫的語言。

如果你習慣以中文填寫資料,選擇「繁體中文」,後續的開戶流程都可以直接以中文輸入資料。

選擇 IB 開戶語言

第四步:填寫聯絡資料

這一步驟就是填寫你的基本資料,都可以直接用中文填寫。

如果想要加速審核,可以提供護照上面的英文姓、英文名,來讓審核時間縮短。

小提醒:

如果戶籍地址跟目前居住的通訊地址不同,記得要勾選「我的郵寄地址與此不同」。

再輸入通訊地址喔!

填寫個人資本資料

第五步:填寫身份證明(可以使用身份證)

在這一步驟,你可以選擇以身份證、護照、駕照或是綠卡,來當作身份證明文件。

我們首推使用「身份證」,只要填寫身份證字號、效期選擇「否」,就完成這一步囉!

填寫身分證明
證件效期

第六步:填寫職業資料(需要公司名稱)

接下來需要填寫你的工作狀況。

如果是一般上班族,就選擇「受僱」。

接著會需要填寫公司的完整名稱、地址,以及你的公司產業還有職業類別。

第七步:填寫收入來源、回答安全問題

這邊就照實填寫就好了,一般上班族選擇「工作收入」即可。

基礎貨幣的部分,除非有想選擇別種貨幣,不然預設就是「美元」,不需要調整。

另外,會需要請你設定 3 個安全問題,要選擇之後也不會忘記的答案喔!

因為以後這 3 個安全問題,可能會作為驗證身份的題目請你回答。

第八步:選擇帳戶類型、個人收入資產狀況、交易經驗

帳戶類型

帳戶類型的選擇,有:保證金、現金、投資組合保證金。

如果你想交易期權的話,就要選擇「保證金」。

如果只想單純交易股票,選擇「現金」就可以了。

無論選擇哪種,之後開戶完成,都還可以更改。

帳戶類型帳戶介紹
投資組合保證金會依據投資組合去計算可以融資到多少錢(可以跟券商借多少)不過有開戶門檻,需要 110,000 美元。
保證金可以融資的帳戶(代表可以跟券商借錢)不過可以融資的錢,比起投資組合保證金少但是要注意,當你帳戶錢不夠卻做買賣時,券商就會自動借錢給你!不知不覺就會被算入利息喔!
現金帳戶裡有足夠的錢,才可以買股票不怕沒事跟券商借到錢(只想簡單投資,就推薦直接選現金!)

收入、資產狀況

這部分就將你的收入、淨資產,轉換成美元數值。

再直接從選單選擇一個區間就好了。

交易經驗

接著就要填寫你的交易經驗。

依照經驗選擇

  • 交易股票的幾年
  • 每年交易的筆數有多少
  • 你對於股票的知識水平

如果除了美國以外,你還想交易別的市場的股票。

可以點選「添加」,再去新增別的市場喔!

這部分建議可以先選擇少部分的商品,開戶完成後再去新增也可以。

> 什麼是小數股交易?

其實就是碎股交易,最少可以使用 1 美元就可以購入股票喔!

監管資訊

一般投資人,都是預設選擇「否」。

IB 盈透證券的股票收益增強計畫

這個計畫沒有一定要參加,它其實就是我們常說的「借券」。

不過要提醒,借券給其他投資者,雖然可以有收益,但會有幾個缺點:

  • 喪失股東投票權
  • 借券期間,該證券沒有受到 SIPC 的保障,因為 SIPC 不保障投資風險!

如果有興趣參與再勾選,就可以囉!

第九步:確認資料

確認稅務地址(自動填寫 W-8BEN表格)

這邊就是要確認稅務居住地等內容。

確認後,IB 盈透證券就可以自動幫我們把資料填入 W-8BEN 表格囉!

關於協定優惠資格,如果是台灣人,可以選擇「不能享受美國稅務協定優惠」。

你也可以拉下選單,看看你的國家是否有跟美國約定稅務協定優惠。

確認完上述資料後,就需要簽名,代表確認完畢。

可以直接打字輸入跟「已接受簽名」一樣的字樣就好了。

確認帳戶資訊、協議

最後,需要確認你的帳戶資料是否正確。

如果需要修改,就可以點選右方的「筆圖示」再進行修正。

確認資訊無誤、也確認協議後,就再次簽名。

第十步:驗證身份、地址(需要手機、身份證)

最後一步,就是要拿起手機、身份證來驗證身份了。

如果你的網頁上沒有顯示「驗證身份及地址」,重新整理網頁後就會看到了。

(我自己申請時,也有遇到沒顯示的狀況)

點選「驗證身份」後,會再次跳出視窗請你確認證件資料。

選擇「簡化驗證」,就只需要拍攝「身份證的正反面」、「自拍一張」,就算完成驗證囉!

拿起手機來掃描 QR Code,就會在手機上開啟驗證的網頁。

接下來,就會在手機上操作驗證身份的流程。

每一步都很簡單,直接跟著操作就行了!

IB盈透證券開戶審核時間

恭喜你,完成 IB盈透證券開戶申請流程!

接下來就等待 1~5 個工作天,等到 IB盈透證券審核完成後,就可以進行投資囉!

Interactive Brokers 盈透證券開戶常見問題

IB盈透證券開戶需要幾天?

IB 盈透證券開戶大約需要 1~5 個工作天

IB盈透證券開戶會有最低門檻嗎?

沒有,IB 盈透證券沒有開戶最低門檻!

雖然過去IB 盈透證券是有 10,000 美元的開戶門檻的,不過為了打入小資族的客群,開戶門檻已經從 2022 年就取消囉!。

IB盈透證券開戶要選擇美國還是香港子公司?

先說明:

本篇開戶教學文章,是以「美國 IB盈透證券」的官網開戶教學。

點進我們文章中的  IB盈透證券開戶連結,是進入美國 IB盈透證券官網的中文畫面。

那在美國 IB盈透證券,跟在香港子公司的 IB盈透證券開戶,有什麼差異呢?

最主要的差異就是在「保管銀行」的不同!

如果是在美國 IB盈透證券開戶,你的資金是存在美國的保管銀行。

如果是在香港 IB盈透證券開戶,你的資金是存在香港的保管銀行。

因此,建議以美國 IB盈透證券開戶。

延伸閱讀

在美國券商開戶安全嗎?了解 SIPC、FDIC 如何保障你的資產

什麼是複委託?用複委託投資海外市場有什麼優缺點?


Cindy

平時潛水、滑雪但不寫 code 的工程師

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