如果你想投資美股,想要開立美股券商,有什麼選擇呢?

今天這篇文章要介紹 第一證券 Firstrade(中文化介面的美股券商 ),分析使用 Firstrade 投資美股的優點及缺點,並回答常見問題——Firstrade 評價如何?Firstrade 有倒閉的風險嗎?

也會在文章中告訴你,怎麼簡單 5 步驟操作 Firstrade 開戶、如何進行 Firstrade 入金,還有你不可錯過的Firstrade 匯費補貼、開戶回饋喔!

第一證券 Firstrade 開戶:美股開戶簡介

Firstrade 第一證券(Firstrade Securities Inc.)是一家中文化非常完全的美股券商
1985 年創立,為當時少數幾家的網路美股券商,稱得上網路交易的先驅。
如今 Firstrade 第一證券已經有 24 小時中文客服,讓台灣投資人可以輕鬆投資美股。

如果你想開立美股券商,Firstrade 第一證券 為什麼是美股券商的好選擇?

  1. 股票、ETF、期貨、基金 皆交易免手續費,沒有最低存款要求,也不收閒置費、維護費
  2. 24 小時中文客服,網站、APP 都有中文介面
  3. 線上就可以開戶,跟著文章的 5 步驟即可快速開戶,不需要任何費用
  4. 比起 複委託,投資標的更多(超過 11,000種基金)
  5. 免費的晨星 Morningstar 個股分析報告
    (非 Firstrade 用戶每個月要付 20 美元才能看到專業的分析報告)
  6. 【限時活動】開戶 30 天內完成匯款,可申請 $25 美金 匯款手續費補貼
    (限時活動,隨時可能喊停,請盡快把握)

Firstrade 第一證券也是美國金融業監管機構(FINRA, Financial Industry Regulatory Authority)及美國證券投資保障公司(SIPC, Securities Investor Protection Cooperation)成員。
美股券商是不是 FINRA 以及 SPIC 的成員,對投資人來說很重要喔!
因為,如果哪天Firstrade 倒閉, 每個 Firstrade 投資人都享有 SIPC 50 萬美元的額度保障!

目前 Firstrade 還有匯費補貼活動,只要你在 Firstrade 開戶 30 天內完成入金超過 2500 美元,可以申請補貼匯款費用!大大降低小資族的交易成本喔!

另外,如果你的帳戶有 25,000 美元,也可以申請 Firstrade 現金管理帳戶,就可以免費領取一張 Debit Card,可以在國內外提款,刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除,每個月首次提款 1000 美元以內,免提款手續費喔!

第一證券 Firstrade 開戶(詳細圖文教學)

第一證券 Firstrade 開戶前準備

接下來,我們會介紹怎麼用台灣人身份,去做 Firstrade 美股開戶流程。

需準備「護照」或「身分證」

因為 Firstrade 開戶需要身份驗證,因此需要準備
1. 護照的簽名頁、照片頁(護照過期沒辦法申請,護照一定要在期限內喔!)
如果沒有護照的話,申請 Firstrade 用身分證的正反面替代,也可以喔!
2. 需準備手機,因為要接收 Firstrade 傳來的驗證碼

第一證券 Fristrade 開戶流程

第一步:點擊立即開戶

打開 Firstrade 官網,點選右上方的「立即開戶」。

第一證券開戶、Firstrade 開戶第一步,點擊立即開戶。
Firstrade 官網點選「立即開戶」

第二步:填寫手機號碼,收 Firstrade 的驗證碼

填寫手機時,記得手機號碼要去掉最前面的 0!(就像:+886 912345678)。

獲取驗證碼後,再點選繼續按鈕,就可以了。
我們目前是示範以台灣人身份申請「國際帳戶」,如果你有美國公民身份,也可以點選下方按鈕跳去美國公民的開戶流程。

Firstrade 開戶第二步,收取手機驗證碼。
Firstrade 開戶:收取手機驗證碼

第三步:上傳護照頁或身分證正反面

  • Firstrade 開戶 – 護照
    記得,Firstrade 開戶用護照的話,護照不能過期喔!
    上方區塊上傳護照的照片頁,下方區塊上傳護照的簽名頁。
    護照簽名頁要有簽名,還沒簽名的話,簽上中文、英文都可以喔!
    如果護照過期怎麼辦?
    用身份證也可以完成 Firstrade 開戶流程喔!
  • Firstrade 開戶 – 身分證
    如果護照過期,你申請 Firstrade 開戶打算用身分證。
    那就上方區塊上傳身分證正面,下方區塊上傳身分證反面。
Firstrade 開戶第三步,上傳護照。
Firstrade 開戶:上傳證件

第四步:填寫個人資料

個人資料真實填寫就好,填上護照上的英文名字跟其他基本資料。
其中的居住地報稅號就是我們的「身分證字號」
地址也記得要輸入英文地址,可以從中華郵政地址中翻英 查詢喔 。
小提醒:電子郵箱要真實填寫,Firstrade 會寄重要信件給你喔。

Firstrade 開戶第四步,填寫個人資料,居住地報稅號就是「身分證字號」。

Firstrade 開戶流程中的資產要怎麼填寫呢?
基本上,以「總資產 > 流動資產 > 年收入」的方向去填寫,通常這也是有存款的人的真實狀況。
投資經驗填寫「良好」,投資目標填寫「增值」就可以囉!

最下方會有需要開啟的交易權限,至於要不要開通其他權限?
延長交易時段目前是預設開啟,這基本上就是開啟 Firstrade 中的盤前、盤後交易
如果不需要盤前(美國時間 8:00-9:25)、盤後交易(美國時間 16:05-20:00)的話,也可以先關閉,一樣未來需要可以請客服開通就好。
「融資融券」、「期權交易」的權限要不要開啟,就看你個人有沒有需求囉!(新手投資人不建議開啟)

如果現在不確定自己會不會需要,這些權限之後也都可以請 24 小時客服再幫你開啟,也不用太擔心一定要現在決定啦!

第五步:設定帳號密碼、手寫簽名

如果前面沒有上傳護照的話,這一步會卡關,記得先準備好護照再來開戶。
如果前面都有按照步驟做,那麼就是設定你自己習慣的帳號密碼即可。
這邊設定的帳號密碼,就是未來你登入 Firstrade 會使用到的喔,一定要記好!

Firstrade 開戶第五步,設定帳號密碼、手寫簽名。

接下來還會需要你的手寫數位簽名,要跟護照的簽名頁的簽名相同。
如果護照頁上面是中文,那就要簽上一樣的中文簽名。如果當初護照簽名是英文,那這邊就一樣簽上英文。

firstrade 開戶,數位簽名。

完成開戶,等待審核通過!

完成上面的步驟後,有一封信寄到你填寫的信箱,通知你可以準備入金了!
大概等待 2~3 天,就會通過審核了。

想要了解 Firstrade入金流程,可以閱讀:

另外,Firstrade 也有提供「免費的股息再投資計畫」,只需要 3 分鐘就可以申請完畢,讓你的股息自動累積複利!
想了解的話,請看這篇文章 股息再投資計畫 DRIP:讓股息自動累積複利效果(含 Firstrade 3 分鐘設定圖文教學)

Firstrade 開戶的流程就是這麼簡單!如果想要開始投資美股的話,可以點擊下面按鈕趕快去 Firstrade 開戶囉!

Firstrade 開戶:轉移帳戶 $200 轉戶補貼

從 2019年4月30日起,Firstrade 也有提供一個轉戶補貼的限時活動。不過Firstrade 保有宣告任何轉戶補貼申請無效的權利及活動的最終解釋權。
如果想要轉戶的話,建議還是先跟客服確認活動還有沒有在進行中喔!

只要從其他券商轉戶至 Firstrade (僅限ACATS和全部資產轉移),轉入金額$2,500或以上 (不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。補貼金額以轉戶實際產生的手續費為準。您需要在完成轉戶的60天內,提交(上傳、傳真或電郵)轉戶費用證明至Firstrade。

轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內存入您的交易賬戶。開戶後的12個月內,如果賬戶因出金/轉戶導致賬戶資產不足$2,500, Firstrade有權收回轉戶補貼。

Firstrade 開戶後:匯款教學&匯費補貼

Firstrade 入金匯款流程:

1. 先登入Firstrade記下 Firstrade 的銀行匯款資料
2. 帶存摺、身分證、印鑑,到銀行填寫海外電匯申請單
3. 臨櫃完成電匯手續

Firstrade 匯款流程,詳細步驟與手續費計算

線上填寫海外電匯申請書,以玉山外匯預處理示範Firstrade電匯

Firstrade 入金匯費補貼

Firstrade 入金一般優惠(一般帳戶匯款適用):

目前 Firstrade 的匯費補貼政策,是單筆入金超過 25,000 美金,可以申請最高 $25 美金的匯費補貼(每月一次),這個門檻對小資族來說其實不算低。

Firstrade 入金特別優惠(新帳戶適用):

但是目前有一個特別優惠,帳戶批准後 30 天內完成入金,只要 2500 美金以上,就可以申請補貼囉!不知道這個活動什麼時候會結束,有興趣的話就把握時間開戶、入金囉!

Firstrade 開戶 30 天內,30 天內電匯 US$2,500以上之資金至您的賬戶,Firstrade 將補貼您的銀行收取的匯款手續費,最高為 US$25。

Firstrade 出金教學

接下來我們會示範 2 種出金方式。

  • 第一種 Firstrade 出金方式:填寫 PDF 表格出金
  • 第二種 Firstrade 出金方式:網上申請出金

Firstrade 出金教學 1 (PDF 表格出金)

步驟一:登入 Firstrade,點選客戶服務裡的「表格中心」

步驟二:在下載表格中,點選「匯出款授權表格-國際」

步驟三:填寫表格內容

打開「匯出款授權表格-國際」的 PDF 檔案後,可以直接編輯 PDF 填入資料。

習慣用手寫的人,可以先印出來,填好資料後,拍照。

步驟四:到「上傳資料」中,把填寫好的「匯出款授權表格-國際」上傳。

步驟五:等待 Firstrade 確認電話

接下來的 1~2 個工作天,等待 Firstrade 打來的電話。Firstrade 會打電話是因為要跟你做「身份確認」,看申請出金的是不是你本人喔!

確認電話過後的 1~2 天,就會成功收到從 Firstrade 出金回來的款項囉!

Firstrade 出金教學 2 (線上申請出金)

除了用上面的 PDF 申請出金之外,其實也可以直接線上填寫資料身請出金。

接下來會教你,如何在 Firstrade 網站上 6 步驟線上出請出金。

步驟一:登入 Firstrade 後,從我的帳戶點選「存款/轉戶」

步驟二:到「存款/轉戶」頁面後,點選提款中的「匯款」

步驟三:確認是否為正確 Email,確認後收取驗證碼

步驟四:填入收到的 Email 驗證碼

步驟五:填寫收款銀行的電匯資料

你想要從 Firstrade 的錢匯到哪個帳號,就在這個步驟把帳號的資訊填寫清楚。

  • 電匯類型:非美國的銀行帳戶,都填「國際」
  • 電匯至:銀行帳戶
  • 電匯金額:填入這次想出金的總金額
  • SWIFT 碼:可以拿出外幣存摺,直接看上面的 SWIFT 碼是多少。或是上網直接查詢。
  • 收款銀行名稱:填入銀行的名稱,記得要填英文喔!
  • 帳戶號碼:填入你的外幣帳戶號碼
  • 電繪用途:填上 Investment Recovery,中文意思為投資收回。

步驟六:等待 Firstrade 確認電話

接下來的 1~2 個工作天,等待 Firstrade 打來的電話。Firstrade 會打電話是因為要跟你做「身份確認」,看申請出金的是不是你本人喔!

確認電話過後的 1~2 天,就會成功收到從 Firstrade 出金回來的款項囉!

Firstrade 開戶後:DRIP 股息再投資計畫

股息再投資計畫(DRIP, Dividend Reinvestment Program),是一種將收到的股息再次投入市場、購買同一檔股票的投資方式。即使領到的股息很少,加入計畫後,也可以自動化購買碎股!

加入 Firstrade 股息再投資計畫流程

  1. 點選「我的帳戶」中的「持有證券」
  2. 點選「股息再投資計畫」
  3. 選擇想參加股息再投資計畫的股票、ETF
  4. 提交股息再投資計畫申請
  5. 成功申請股息再投資計畫,3 個工作日內會完成流程

詳細說明:
股息再投資計畫 DRIP:讓股息自動累積複利效果(含 Firstrade 3 分鐘設定圖文教學)

Firstrade 開戶常見問題

申請 Firstrade 護照過期怎麼辦?

申請 Firstrade 護照要在期限內,如果護照過期,可以用身分證的正反面替代喔!

透過 Firstrade 交易需要手續費嗎?

Firstrade 目前主打交易零手續費!股票、ETF、基金、期貨,都是 0 手續費喔!

Firstrade 入金現在有匯款補貼嗎?

目前 Firstrade 有活動,開戶 30 天內入金 US$2,500 以上,可以申請匯費補貼,上限 $25 美金。
此後,單次入金超過 US$25,000 也可以申請補貼喔!
(最後更新:2022/06/15)

Firstrade 開戶要填寫的「居住地報稅號」是什麼?

Firstrade 中的「居住地報稅號」,只需要填寫身分證字號就可以囉!

Firstrade 邀請親友開戶可以領取免費股票嗎?

這個活動只限美國居民參加喔!如果你沒住在美國,就不會得到免費股票囉~

Firstrade 手續費與其他美股券商手續費比較

Firstrade 的交易手續費,跟其他美股券商(TD Ameritrade,嘉信)比起來有什麼優勢嗎?
現在美股交易大部分券商都因為相互競爭的關係,提供了 0 手續費。

Firstrade 除了股票交易之外,期權、基金也都是 0 手續費喔!
如果不想要自己下單,透過經紀人協助下單, Firstrade 的手續費也是相較便宜的。(不過,通常自己用 Firstrade APP 或是網站下單都很方便啦!)

交易佣金FirstradeTD Ameritrade嘉信
Charles Schwab
Fidelity
線上股票交易$0$0$0$0
線上期權交易$0$0 + $0.65/合約$0 + $0.65/合約$0 + $0.65/合約
線上共同基金交易$0$49.99$49.95$49.95
經紀人協助下單$19.95(+$0.50/期權合約)$25/交易(+$0.65期權合約)$25/交易(+$0.65期權合約)$19.95/交易(+$0.65期權合約)
最低存款需求$0$0$0$0
資料來源:Firstrade 官網

Firstrade 金融卡申請(每月一次免手續費!)

Firstrade 提供的金融卡,是一張不用申請費,也不需要年費,全球 ATM 都可以提領的 Debit 卡片喔!

只要申請 Firstrade 現金管理帳戶,Firstrade 就會免費寄這張金融卡到你家。在台灣,也可以輕鬆用 ATM 提款 Firstrade 帳戶中的錢。如果到國外消費,也可以直接刷 Firstrade 金融卡,從你的 Firstrade 投資帳戶中扣款喔!

每個月還可以有一次提領免手續費,是一張讓你可以方便使用 Firstrade 帳戶款項的金融卡。

Firstrade 金融卡申請條件

想要申請 Firstrade 金融卡,你的 Firstrade 帳戶中必須要有超過 25,000 美元喔!

帳戶中的現金、股票、ETF、基金、期權等價值加總起來,有超過 25,000 美元就可以。

也就是說,就算帳戶裡已經都沒有現金,純粹持有價值超過 25,000 美元的股票、ETF 也可以申請!
(不過還是要預留一點空間,只要在申請過程中,股票、ETF 價值下跌,帳戶總金額低於 25,000 美元,那麼申請是會被暫停的!)

申請通過之後,Fistrade 會免費幫你寄卡片到你家,你不需要負擔任何費用。

Firstrade 金融卡手續費

使用 Firstrade 金融卡會有手續費嗎?如果你身在美國境內,使用 Firstrade 金融卡是不需要手續費的。

如果是在美國境外使用,每次都會收取手續費 3% ,手續費費用會直接從 Firstrade 帳戶中扣除喔!
但是!如果你的 Firstrade 帳戶擁有超過 25,000 美元的資產,那麼每個月第一次使用是免收手續費的!

(雖然每月首次使用時,實際上在 Firstrade 帳戶中還是會看到手續費收取的明細,不過下一個工作日 Firstrade 就會將手續費退還到帳戶裡頭。)

Firstrade 金融卡其實是有 ATM 提領上限的,每天只能提領 1,000 美元(約 3 萬台幣),因此對於台灣投資人來說,Firstrade 金融卡算是方便的小額出金方式。有在國外網站消費需求的話,也可以使用這張 Debit 卡來消費,省下信用卡的國外手續費。

firstrade-debit-card-limit

5 步驟申請 Firstrade 金融卡教學

只要確認自己的帳戶目前有 25,000 美元,就可以申請 Firstrade 現金帳戶,申請完成後,Firstrade 就會寄金融卡給你。

下面 5 個步驟教你怎麼申請現金帳戶,流程很簡單操作只要 3 分鐘。

步驟一:點選「我的帳戶」,進入「設定」頁面

Firstrade 金融卡申請-步驟1

步驟二:點選「帳戶現況」,找到右下角的「Firstrade 獻金帳戶」按下申請按鈕

Firstrade 金融卡申請-步驟2

步驟三:填上「郵遞區號」,確認是否要更新地址
地址一定要填寫收得到的地址喔!之後 Firstrade 金融卡就是會寄到這個地址。

Firstrade 金融卡申請-步驟3

步驟四:回答「使用用途」,全都選「會」也可以,或按照自己的使用狀況填寫

Firstrade 金融卡申請-步驟4

步驟五:勾選同意合約,並且完成電子簽名及日期

記得電子簽名要跟「護照簽名頁」的簽名一樣喔!當初如果簽中文,這邊也要簽中文。

Firstrade 金融卡申請-步驟5

這樣簡單五步驟,就完成 Firstrade 現金帳戶的申請啦!Firstrade 在 15 個工作天會將你的申請處理完畢。

接著就是等待 Firstrade 把金融卡寄到你家囉!

我們實際測試,申請後大約需要三個禮拜,會收到 Firstrade 金融卡。

想要申請一張 Firstrade 金融卡,卻還沒有 Firstrade 帳戶嗎?
可以回到文章上面的 Firstrade 開戶流程教學 一起操作喔!

收到 Firstrade 金融卡

Cindy

平時潛水、滑雪但不寫 code 的工程師

2 Comments

Chloe · 2021/03/25 at 下午 2:34

已經順利完成美股的開戶了
期待你們下次可以介紹港股的開戶流程嗎
覺得你們的聲音很好聽~
也很用心準備每次的內容(收穫良多)
五星推爆~~
有機會一起潛水!哈哈

    Cindy · 2021/03/30 at 下午 6:59

    Hi Chloe,
    謝謝你的回覆!很開心~
    你的建議我們納入口袋名單囉!
    等手上的計劃告一段落就來進行~
    我也期待一起潛水XD

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