股票型 ETF 如果是以區域做分類的話，其實有一大類型的 ETF 是投資「全世界的股票」。
這類型的全世界 ETF 會追蹤一個全市場指數，ETF 裡的成分股也會包含大型、中型，甚至是小型股、微型股，因此持股數量高。
如果你有在研究這樣類型的美股 ETF，應該會聽過 Vanguard 全世界股票 ETF (VT)。
VT 這檔 ETF 分散投資全世界，成分股涵蓋了 51 個國家，投資的公司數量有到 9 千家以上。
適合希望分散風險、不想花太多時間管理投資的人。
如果你不再只想投資 0050，而是想佈局全世界的話，或許可以透過投資 VT 這檔 ETF 來參與全球的經濟成長！
這篇文章要來帶你了解 VT 的特色、好處、風險，以及想要投資 VT 的話該怎麼做？
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VT ETF 介紹，VT 是什麼？
VT 是由美國 Vanguard（先鋒集團）於 2008/6/24 成立的一檔全球股票型 ETF。
VT 追蹤的指數為：富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index)，VT 成分股包含超過 9,000 支股票，覆蓋全球 51 個國家，從美國、歐洲，到亞洲的新興市場都包含在內。
| VT 介紹 | Vanguard 全世界股票 ETF (VT) |
|---|---|
| ETF代號 | VT |
| 英文名稱 | Vanguard Total World Stock ETF |
| 追蹤指數 | FTSE Global All Cap Index （富時全球股市指數） |
| 成立時間 | 2008/06/24 |
| 費用率 | 0.07% |
| 投資區域 | 全球 |
| 資產規模 | $980億美元 |
| 持股數量 | 9796 檔（資料更新 2024/11/30） |
| 前10大持股比例 | 19.2%（資料更新 2024/11/30） |
| 配息 | 季配息 |
VT 投資國家
我們列出 VT 投資成分股的前十大國家，可以看到光是美國就佔了 6 成以上，而位居第二名的日本卻只有 5%左右，相差非常懸殊！台灣也在前 10 大投資國家之中～
雖然 VT 是以作為一檔投資全世界的 ETF 著稱，不過由於投資的成分股以美國公司居多，所以 VT 的報酬會跟美國經濟有顯著的關聯～
假設美國市場表現不好，VT 的績效也不會太好。
| Country | Investment % | Index % |
|---|---|---|
| 美國 United States | 64.9 | 65.96 |
| 日本 Japan | 5.55 | 5.16 |
| 英國 United Kingdom | 3.21 | 3.17 |
| 中國 China | 2.78 | 2.55 |
| 加拿大 Canada | 2.77 | 2.80 |
| 印度 India | 2.26 | 2.16 |
| 瑞士 Switzerland | 2.23 | 2.19 |
| 台灣 Taiwan | 1.95 | 1.92 |
| 法國 France | 1.91 | 1.98 |
| 德國 Germany | 1.79 | 1.76 |
資料來源：MorningStar / 資料整理：2024/11/30
VT 成分股
VT 目前有 9千多檔成分股，舉 VT 的前 10 大成分股來看，可以看到這 10 個成分股還是以大型股為主，但即便是權重最高的成分股，也只佔 VT 持股的 3.81%，所以不會有成分股集中的問題。
| 股票代號 | 全名 | 權重 |
|---|---|---|
| AAPL | 蘋果 | 3.81 % |
| NVDA | 輝達 | 3.57 % |
| MSFT | Microsoft | 3.48 % |
| AMZN | AMAZON | 2.13 % |
| META | Facebook A 股 | 1.39 % |
| GOOGL | ALPHABET A 股 | 1.11 % |
| TSLA | 特斯拉 | 1.06 % |
| GOOG | ALPHABET C 股 | 0.91 % |
| BRK.B | 波克夏 | 0.83 % |
| 2330 | 台積電 | 0.83 % |
資料來源：Vanguard 官網 / 資料更新：2024/11/30
VT 平均投資報酬率
以長期投資來看的話，建議可以看 10 年以上的報酬率。
我們也把 VT 這檔 ETF 的平均報酬率放在表格給你參考：
| VT 平均報酬率 | 1-Year | 3-Year | 5-Year | 10-Year | 15-Year | Earliest Available |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Return % (Price) | 40.91 | 4.95 | 11.83 | 12.86 | 12.64 | — |
| Total Return % (NAV) | 40.80 | 4.99 | 11.74 | 12.87 | 12.62 | 12.1 |
資料整理：2024/12/28
假設你十年前投入 10,000 美元，以 VT 的 10 年平均報酬率 12.86% 計算，十年後的資產約為 33,006 美元，等於十年前你投資 VT 現在的資產會已經翻了 3 倍了～
VT ETF 配息
VT 採取季配息的方式，每年會在 3、6、9、12 月發放股息。
不過投資 VT 的話並不會聚焦在殖利率、配息，因為 VT 給的股息也並不多，以 2024 年來看 VT 一股只有配息2.2939 美元而已。
畢竟 VT 成分股那麼多，也不是每一個成分股都有提供股息。
而且也要記得，如果是台灣投資人領取美股股息時，還會先扣掉 30% 的股息～
以下為 VT 在2023~2024 年發放股息的時間：
| Payable date | $/Share |
|---|---|
| 12/24/2024 | $0.877400 |
| 09/24/2024 | $0.417400 |
| 06/25/2024 | $0.577900 |
| 03/20/2024 | $0.421200 |
| 12/21/2023 | $0.800800 |
| 09/21/2023 | $0.405500 |
| 06/23/2023 | $0.650400 |
VT ETF 優點
VT 作為一個全球性股票 ETF 很受到投資人的喜愛，我們也整理出幾點為什麼大家會想把 VT 納入投資標的的理由。
VT 費用率低、追蹤誤差小
VT 目前的費用率只有 0.07%，以投資 1 萬美元來看的話，一年下來你需要支付的管理費用只有 7 美元，也就是台幣 200 多元，也就是基本上你只需要每年支付大約一個麥當勞套餐的錢。
這樣低廉的管理費用，就非常適合長期投資，畢竟你支付的管理費越少，你在投資這條路上需要付出的成本就越低。
VT 的全世界投資組合
也因為 VT 追蹤的指數是涵蓋全球性的市場，只要投資 VT，等於是已經有一個全球市場的投資組合。
假設你不想要特別花時間研究單一市場、股票的話，擁有 VT 就等於可以投資整個全球經濟走勢，對很多人來說是一個非常節省時間的做法。（因為你其實就不需要自己選股）
也因為 VT 的投資範圍很廣泛，所以就可以降低單一市場、個股的波動影響。
VT 成分股包含中小型股
VT 不只投資大型企業，也包括中型、小型公司，因此就可以抓住不同規模企業的成長機會。
VT ETF 缺點
當然，VT 也有投資人需要注意的缺點，它不一定適合你。
美國市場占比高
雖然 VT 投資標的包含全世界的市場，但是從數據來看美國市場就佔了 6 成以上，因此 VT 的績效其實蠻容易受到美國市場的影響而起伏。
資料更新：2024/11/30，最新資訊可以去 Vanguard 官網查看
VT 成分股包含新興市場
就 VT 的投資市場來看，可以看到北美佔比 67.6%，再來是歐洲市場佔 13.5%，新興市場也佔了 9.5%。
雖然新興市場國家成長潛力高，但也伴隨政治不穩、政策變動或經濟波動等風險。
VT 適合誰投資？
- 希望一次投資全球市場的人
適合不確定該選擇投資哪個國家或地區，也希望分散風險、減少投資組合單一市場的人 - 不想花時間管理投資組合的人
如果生活很忙碌，沒有太多時間研究個別市場或股票，就可以投資 VT，讓它自動隨市場變化調整成分股比例，你只需要長期持有即可 - 追求長期穩定成長的人
全球市場勢必有漲有跌，但長期來看歷史數據顯示股市整體呈現向上趨勢，因此適合不會因短期虧損而恐慌賣出的人
VT 怎麼買？
想要買入 VT ETF 的話，你可以選擇國內複委託，或是開立可以投資美股的海外券商直接買入。
其他全世界 ETF：ACWI(iShares-MSCI 全世界ETF)
ACWI 追蹤的是 MSCI全世界指數（MSCI ALL Country World Index），這也是一個全球股市指數，但這個指數只包含大型股與中型股。
因為 ACWI 沒有包含小型股，因此與 VT 相比，VT 追蹤的指數更能代表整體市場。
這也可以從兩者的持股數量比較出來：
| 全世界 ETF 比較 | VT | ACWI |
|---|---|---|
| 成立時間 | 2008/06/24 | 2008/03/26 |
| 成分股數量 | 9796（資料整理：2024/11/30） | 2,292（資料整理：2024/12/26） |
| 費用率 | 0.07% | 0.32% |
如果以費用率來看，ACWI 的費用率是 VT 費用率的將近 5 倍，這也代表 VT 在管理更多成分股、更複雜的投資組合之下，還可以向投資者收取比較低廉的管理費用。
以績效來看的話，因為 ACWI 不包含小型股，所以如果當今天小型股表現不佳的話，那就對於 ACWI 的績效有利。基本上可以將 VT 跟 ACWI 的績效作為一個大型股跟小型股的表現比較。
除了 VT 以外的其他選擇
如果 VT 不完全符合你的需求，也有幾檔類似的 ETF 可以參考：
- VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)
只投資美國市場，費用更低，適合對美國市場有信心的人。
- VXUS (Vanguard Total International Stock ETF)
主要投資美國以外的市場，適合想避開美國市場集中風險的人。
有些人甚至會用這兩檔 ETF 來取代 VT，因為 VTI 專注美國市場，而 VXUS 排除美國市場，那加起來不就又等於投資全世界了嗎？
自己組成 VT ETF：用 VTI+VXUS
的確使用 VTI+VXUS 比起直接投資 VT 可以有一些額外的好處：
- 費用率更低
以 VT 來說，目前 VT 的費用率為 0.07%，而 VTI 的費用率為 0.03%，VXUS 的費用率為 0.07%。
因此假設你將資金分配在 VTI 美國市場 60%、VXUS 國際市場 40%，那麼整體費用率會略低於直接投資 VT。
- 自由調配配置比例
而且你也可以隨時調整配置的比例，假設接下來你認為美國市場的走勢會比較好，你就可以提升 VTI 的配置～
當然，自己調配管理這兩檔 ETF 也有麻煩的點，像是：需手動再平衡。
VT 的成分比例會根據市場表現自動調整，而 VTI 和 VXUS 的組合需要投資者自己定期調整比例，才能保持你剛開始設定的美國市場與國際市場的理想比例（例如 60% VTI、40% VXUS）。
如果沒有定期再平衡，就很可能會偏離最初設定的資產配置比例，而且也可能導致報酬不敵 VT。
延伸閱讀：資產配置一定要「再平衡」嗎？多久該執行一次再平衡？
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