金融服務開戶、註冊時,經常都要提供很多證件,這個身份驗證的流程,也稱為 KYC。

本篇文章說明為什麼要做 KYC、對於投資者的影響。

KYC 是什麼?

KYC 是 Know Your Customer 的縮寫,也就是了解你的客戶的意思,中文會翻譯為客戶身份審查、客戶身份盡職調查。

KYC 主要是為了預防洗錢(AML;Anti-Money Laundering 反洗錢)、金融詐騙、身份盜用等等,因此經常用於金融監管。

所以我們在一般銀行開戶、美股券商 Firstrade 開戶,以及加密貨幣交易所開戶,經常都要提供身分證、第二證件(駕照或護照),甚至遠距開戶還會需要本人手持證件與證件合照,都是為了確認是客戶本人開戶,以及降低金融犯罪的可能性。

KYC 對加密貨幣投資有影響嗎?

一般我們很習慣在中心化的金融機構,需要提供身份證明文件。

然而,加密貨幣與區塊鏈,其中一個特點就是去中心化與匿名性,但是知名的加密貨幣交易所(如幣安 BinanceMax),卻也要求上傳證件,是不是就沒有了匿名性呢?

確實,因為很多交易所為了配合政府法規,也會有 KYC 政策,也犧牲匿名性作為代價。

但是對用戶來說,有了實名認證的交易所會是更能信任的,而得到另外的「安全性」。

配合交易所 KYC 身份驗證政策是必要的嗎?

以我們常用的加密貨幣交易所來說,因為有配合法規,幾乎都要完成驗證才能開始交易,依照驗證等級可以使用的功能會有所不同。

以下分別介紹幣安、Max、ACE 有無進行 KYC 驗證的差異。

幣安 Binance

必須完成標準身份驗證,才能使用幣安平臺各類產品和服務,包括數字貨幣充值、交易和提現。驗證內容包含個人資訊、身分證、臉部辨識。

如果想提高充值或提領的限額,可以進行「升級驗證」。

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MAX 交易所

台灣主要交易所之一,需要配合驗證才可交易。除了上傳證件外,還需要驗證銀行帳戶,才可進行新台幣交易。

  • Level 0:未完成任何驗證,只能查看不能交易。
  • Level 1:完成雙證件驗證、手持證件拍照,可以交易數位資產(從其他錢包打幣進來,或是在平台上買賣)
  • Level 2:雙證件及銀行帳戶驗證,可以進行新台幣交易,包含入金、交易(以台幣購買加密貨幣)、提領
圖片來源:Max 官網

Max 交易所是台灣第一大交易所,用台幣出入金方便,USDT、USDC 還可以免手續費提領(透過 polygon 鏈)。Max 開戶使用理財學伴邀請連結,或輸入邀請碼「d09ae826」,交易手續費打 8 折!再加上使用 Max Token 折抵手續費,加起來手續費可以打到 4 折喔!

ACE 王牌交易所

台灣主要交易所之一,需要配合驗證才可交易。除了上傳證件外,還需要驗證銀行帳戶,才可進行新台幣交易。

  • 安全等級 A:上傳身分證驗證、手持證件拍照,可以交易數位資產(從其他錢包打幣進來,或是在平台上買賣)
  • 安全等級 B:雙證件及銀行帳戶驗證,可以進行新台幣交易,包含入金、交易(以台幣購買加密貨幣)、提領
圖片來源:ACE 官網

ACE 交易所是台灣第二大交易所,用台幣出入金方便。透過理財學伴邀請連結開 ACE 交易所帳戶,或輸入邀請碼「21217273」,完成銀行驗證還可以免費獲得 1 USDT 喔!

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Shirley

本業專攻 B2B 行銷的貪財女子。

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