平常我們賺取的現金,沒有特別做投資的話,就是放在銀行活存,領取很微薄的利息。如果想要保有現金,但是又想要比活存再領取高一點點的利息,許多人就會將一筆金額轉為定存。

如果我們是持有加密貨幣呢?除了做買賣交易之外,有沒有像是現金定存這樣,可以固定領取利息收入的方式呢?當然也有!就是將持有的加密貨幣拿去做 Staking(權益質押)。

這篇文章會介紹,區塊鏈的三大共識機制,什麼是 Staking(常見翻譯為「權益質押」或「質押挖礦」),將虛擬貨幣拿去做 Staking 有沒有什麼風險,哪些虛擬貨幣可以做 Staking,以及要怎麼去做 Staking。

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區塊鏈的三大共識機制

因為 Staking 的概念跟其中一種共識機制「權益證明 PoS 」非常相關,在說明 Staking 權益質押是什麼之前,要先帶你了解區塊鏈的共識機制。

每個區塊鏈都會運行在一個共識機制(Consensus Mechanism)上面,目前主流的共識機制,大約分成三種:

  • 工作量證明 PoW, Proof of Work:礦工透過算力去獲得獎勵
  • 權益證明 PoS, Proof of Stake:驗證者透過持幣的數量去獲得獎勵
  • 代理權益證明 DPoS, Delegated Proof of Stake

之前,我們有一篇文章:【比特幣】麻瓜也能懂的加密貨幣以及區塊鏈特性,就有說到區塊鏈上面的資訊都需要被驗證,去幫忙驗證的人就可以獲得虛擬貨幣當作獎勵。

工作量證明機制 PoW

工作量證明機制 PoW,  Proof of Work,就是利用電腦的算力去爭取驗證下一個區塊(Block)的節點,當你驗證的工作量越大,作為礦工的人可以獲得的挖礦獎勵就越多。

比特幣(BTC)、以太坊 1.0 就是使用工作量證明機制 PoW 這種共識機制的區塊鏈。不過這種工作量證明機制常被詬病耗電量大、耗費硬體資源,因此後來有了另一種新的共識機制。

權益證明 PoS

另一種共識機制就是權益證明 PoS, Proof of Stake。想爭取獎勵的人,不需要再當礦工,不需要再透過大量的電腦算力來彼此競爭。採取權益證明 PoS 的區塊鏈,系統會根據你質押的虛擬貨幣數量,來選出誰可以驗證下一個區塊的節點,被選上的人就是驗證者(Validator)。因此質押的虛擬貨幣數量越多、質押虛擬貨幣的時間越長,就越有機會被選成驗證者。

採取權益證明 PoS 這種機制的區塊鏈有以太坊 2.0、幣安幣(BNB)。

不過 PoS 就導致大家去囤積虛擬貨幣,有錢人要是集結起來去購買採取 PoS 機制的虛擬貨幣,那麼他們就可以在這個區塊鏈上稱霸,區塊鏈去中心化的價值也就消失了。

代理權益證明 DPoS

無論是 PoW、PoS ,交易速度都常被詬病,因此,改良型的共識機制出現了,也就是代理權益證明 DPoS, Delegated Proof of Stake。DPos 的原理跟 PoS 是一樣的,只不過使用代理權益證明 DPoS 作為共識機制的區塊鏈,每一個持幣人(Stakeholder)都可以投票選出委託人,也就是代理節點,由得票最多的那些節點去負責生成區塊。這種民主機制,讓持有虛擬貨幣數量較小的使用者,也可以參與投票。

DPos 這種共識機制,可以乘載更多交易數量,讓速度變快,就是因為 DPos 可以讓選出來的少數節點達成共識就好,不過也因為只依賴特定的那些節點,讓 DPoS 的去中心化程度比較低。

Staking(權益質押)是什麼?

Staking,中文常翻譯成質押挖礦、權益質押、抵押。

也就是把你的虛擬貨幣抵押給驗證人,在抵押的期間內,不能去動用這些已經抵押的虛擬貨幣(也就是不能買賣交易),就可以在這段 Staking 的期間內,從中賺取虛擬貨幣當成利息。

如果把 Staking 套用到我們日常生活的例子,就很像是現金定存,我們會把現金存在銀行,一段時間都不能把現金領出,除了讓銀行可以運用這筆錢,我們也可以透過定存從中獲得利息。

哪種加密貨幣可以 Staking ?

Staking 權益質押,只能用在我們上述所說的 PoS、DPos 以及其他種採用 Proof of Stake 原理的共識機制上面。像是以太幣 (ETH), Solana(SOL) 以及 Cosmos(ATOM) 這些虛擬貨幣都可以做 Staking。

每個加密貨幣 Staking 獲得的利息都一樣嗎?

不同區塊鏈有不同的機制,所以回報不會一樣喔!

把虛擬貨幣質押(Staking) 要注意什麼?會有風險嗎?

  • 幣價的波動(市場風險)

因為 Staking 質押會需要一段期間不能交易你質押的虛擬貨幣,如果質押的期間內,虛擬貨幣的價格大幅下降,即便 Staking 會有報酬,最後質押結束時,也可能是虧損的。
也就是說,假設我們質押 60 天,可以獲得 10% 報酬,但是在這期間內,該虛擬貨幣的價格卻下跌了 20%,質押結束後,我們一樣是虧損的。

  • 鎖倉期

如果你質押的虛擬貨幣價格水漲船高或是大幅下跌,導致你想要賣出質押的那些虛擬貨幣,就需要 Unstake,也就是解除質押、解倉。但是解倉也需要等待時間,依照不同幣別可能需要等待 7-21 天不等。在等待解倉的這段期間,虛擬貨幣的價錢可能又在浮動,很難確保解倉後還是你想要賣出的價格。

  • 支付獎勵的時間點

每種虛擬貨幣做質押支付利息的時間不同,有些是每天支付,有些則是需要一段期間後才會統一支付,如果提前解倉,有可能是拿不到利息的。

  • 驗證人的風險

當我們將虛擬貨幣委託給驗證人後,如果驗證人在運算過程中有詐欺行為或是計算發生錯誤,讓不正確的資訊上到區塊鏈的話,除了驗證人會失去部分押金當作懲罰外,委託人也無法獲得利息。

  • 交易所風險

如果你選擇透過交易所來幫你保管虛擬貨幣,就代表你只擁有帳號、密碼,並沒有虛擬貨幣錢包真正的私鑰(Private Key)。就必須審慎選擇交易所,否則交易所倒閉,你的虛擬貨幣可能就拿不回來了。

怎麼透過幣安質押挖礦 Staking?

如果已經了解完 Staking 的風險,想要開始透過虛擬貨幣質押來賺取利息,該怎麼做?

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不過要特別注意,幣安上面的「預估年化報酬率」是會每天變動的!不代表你質押結束後,就是會獲得一模一樣的報酬率喔!
以圖片的 BNB 幣安幣為例,質押 60 天的預估年化報酬率是 6.53%(截圖當下),不過每天都會變動,也有可能變成5%、 7%。

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Takeaway

  • 不同區塊鏈的共識機制不同,目前「工作量證明 PoW、權益證明 PoS、代理權益證明 DPoS」是三種主流的共識機制
  • 質押挖礦只能在 PoS、DPoS 這種 PoS 原理的區塊鏈上才能進行
  • 質押挖礦的期間無法動用那些質押的虛擬貨幣,解倉也需要等待期。盡量選擇波動較小、看漲的虛擬貨幣做質押。

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Cindy

平時潛水、滑雪但不寫 code 的工程師

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