在台灣投資美股,最傳統、有保障的管道就是我們之前介紹過的「複委託」,但是複委託最大的缺點就是手續費高昂,單筆交易可能要 USD 35 以上的手續費,如果單次交易金額不高,就會大幅拉抬交易成本。

然而,目前許多海外券商都已經提供低手續費、甚至零手續費交易。

因此,許多投資人會選擇直接開立海外券商帳戶來投資美股。

今天,我們要來以投資美國的 ETF 為例,介紹熱門美股交易平台 FirstradeIB 盈透證券、eToro。

還沒有海外券商帳戶的學伴,就繼續看下去吧!

2024 美股券商比較:Firstrade、Interactive Brokers、複委託

美股券商開戶推薦
(點擊前往開戶)
推薦理由、特色、優惠介紹
Firstrade1. 0 手續費交易美股、ETF
2. 可支援中文介面、中文客服
3. 首次入金超過 US$ 2,500,補貼 $US 25(限時)
4. 單筆入金超過 US$ 10,000,補貼 $US 25(限時)
5. 帳戶資產超過 US$ 25,000,可申請 Debit Card 直接使用帳戶資金
6. FINRA 以及 SIPC 成員,資產享 50 萬美元保障

➡️ Firstrade 官網開戶
➡️ Firstrade 開戶教學
IB 盈透證券
(Interactive Brokers)
1. 交易手續費每股 0.0035 美元,單筆交易最低收取 US$ 0.35,其實非常低!!
2. 有中文介面與 24 小時中文客服
3. 安全可靠:全球最知名網路券商,美股上市大公司(代號:IBKR),受多方監管安全性佳,資產享 50 萬美元保障
4. 方便投資全球市場商品種類齊全:不只可以投美股,還可以投資英股、日股以及全世界 150 個市場,除了股票、ETF以外,還包含債券、選擇權、期貨、外匯、基金、CFD 等等。
5. 閒置資金利率可高達 4.83%
6. 每月一次出金免手續費
7. 有模擬倉功能,新手也可以練習交易

➡️ IB 盈透證券開戶
➡️ IB 開戶教學與介紹
口袋美股(複委託)1. 單筆交易手續費 0.12%,最低收取 3 美金
2. 口袋存股 – 美股,交易手續費 0.1%,最低收取 0.5 美金
3. 不用匯款到國外,節省跨國匯款手續費(單筆約 NT$ 900)
4. 2024 一、二月開戶台股或台股+美股服委託,送線上刮刮卡1張,有機會抽中30,000元東京雙人來回機票 – 旅遊折抵金、Switch 等好禮喔!
5. 2024 1-3月,美股交易滿 2 千美元送 $88 手續費折抵金、滿1萬美元送 $188 手續費折抵金、滿3萬美元送 $388 手續費折抵金


💡 如果你資金不多,但是想要投資美股,口袋證券的美股存股這就是你現在非常好的選擇!慢慢存,又不用花費跨國匯款手續費!

➡️ 口袋證券開戶
➡️ 口袋證券介紹
其他文章複委託優缺點介紹
海外券商安全嗎?如何保護我的資產?
2024 美股券商開戶比較

以上介紹的證券戶都沒有開戶費用、最低資金門檻,所以也不一定要擇一使用,也可以依據不同需求混著使用多個帳戶。

美股券商 Firstrade 介紹

Firstrade 是最多台灣人使用的美股投資平台之一。

投資美股選擇 Firstrade 第一證券,主要有 4 大理由:

  1. 24 小時中文客服
  2. 有中文介面
  3. 股票、ETF、期貨、基金 皆交易免手續費無最低存款要求、無閒置費/維護費
  4. 只需線上開戶,流程簡單

除了上述四大優點,Firstrade 也是美國金融業監管局 SEC 會員,因此每個 Firstrade 投資人都享有 SIPC 50 萬美元的額度保障!

Firstrade 相關介紹:

美國上市券商 IB 盈透證券

美國最大網路券商,並且有在納斯達克交易所上市,股票代號 IBKR

在 IB 盈透證券上可以投資的市場、商品種類也是全球最多,除了可以交易美國股票、ETF以外,還包含債券、選擇權、期貨、外匯、基金、CFD 等等,市場也涵蓋了全世界 150 個市場,不論你想要投資美股、日股、英股、港股,全球投資透過一個 IB 帳戶就可以完成!

IB 盈透證券優點:

  • 有中文介面與 24 小時中文客服
  • 安全可靠:全球最知名網路券商,美股上市大公司,受多方監管安全性佳(享有 SIPC 50 萬美元的額度保障)
  • 方便投資全球市場:不只可以投美股,全世界 150 個市場都涵蓋
  • 商品種類齊全:除了股票、ETF以外,還包含債券、選擇權、期貨、外匯、基金、CFD 等等
  • 出金手續費低:每次 10 美元,每月一次免手續費!
  • 沒有最低資金門檻、不用帳戶管理費
  • 閒置資金利率高達 4.83%

介紹文章:

IB 盈透證券開戶教學,完整中文流程圖解步驟

美股券商 etoro 介紹

接下來我們要介紹的券商叫做,etoro,中文叫做e投睿。etoro 這個平台是在 2007年成立,他的監管機構包含:英國金融行為監管局、賽普勒斯證監會。他的保管銀行包含:巴克萊銀行(Barclays Bank)、顧資(Coutts)。

什麼是差價合約?

eToro 上部分交易會以「差價合約 CFD」的方式進行。

差價合約,英文全名為 Contract For Difference,簡稱 CFD。是一種運用保證金來放大槓桿的買賣方式,它們和期貨交易非常的像,但並沒有實體的商品,主要是「買賣合約」。差價合約可以是任何標的的合約,包含外匯、商品、股票、指數、虛擬貨幣等等。

買這種 ETF 差價合約跟買進一般 ETF 有什麼差別呢?

  1. 使用槓桿的差價合約會有利息:做差價合約的券商,很多強調他們可以使用高槓桿,所以在這些平台下單時,如果不想使用槓桿,就要特別注意自己有沒有將槓桿調整為 x1 唷。如果是用槓桿,類似於融資買進,因此這筆錢會有利息,利息短期來算並不高,可以忽略,但如果是打算長期投資長期持有的話,就要列入成本計算囉!如果是股票或ETF如果沒有使用槓桿(選x1槓桿)就不會有利息了。
  2. 差價合約不能實物交割:剛剛講到,差價合約實際上並不持有實體的商品,因此也不能實物交割,這時候選擇有保證、安全的券商就非常重要了。另外小提醒,如果是購買標的為股票的差價合約,也不會有股票的投票權喔
  3. 交易價差:由於很多海外券商已經主打 0 手續費,所以交易價差也是他收益來源的一部分


總結一下差價合約,差價合約的交易因為不實際持有標的,實際上是針對這個標的的價值以及他未來走勢來決定買進或賣出。如果你認為標的的價格將會上升,你就選擇買入。反之,如果你認為這個標地的價格走勢會下跌,那你就“賣出”。也因為不持有實體標的,要特別注意券商的選擇喔!

那麼,在介紹海外券商之前,我們要先做一個免責聲明:你一定聽過「 投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。」所有的交易都有風險,請自行判斷且謹慎投資。我們在節目中談論的內容是為了示範以及個人經驗分享來作為目的,並不是針對你的投資建議唷!

如何在 eToro 開戶?

加入 etoro 的方式非常簡單,填寫名字、電話、email跟密碼後加入。加入之後你還會需要填寫更詳細的個人資料,其實都不難,按照他的操作說明一步一步做就下就對了。但有幾個東西你可以事前準備好,不同券商的開戶流程都會用到。身份驗證會需要你的護照圖檔或身分證正反面圖檔。地址驗證會需要的信用卡單,或者直接使用駕照背面的圖檔也可以。小提醒,當初有一個欄位是稅籍編號,我也不知道是什麼,查了一下才發現其實就是指你的身分證字號啦。
如果這些個人資料沒完成,你可以先入金,只不過要等資料完成且身份驗證後才能開始交易唷!

eToro 入金、出金教學

像是之前介紹過的,我們台灣的證券戶,會有一個銀行交割戶來放置你買賣的資金。etoro這邊選擇入金的方式更多元,它可以是信用卡、paypal、電匯等等。

  • 信用卡、paypal
    首次最低入金金額是 200 美元,不需要手續費。
    如果有海外現金回饋卡還是哩程累積的信用卡,就可以用在 etoro 的入金上囉。
  • 電匯
    最低入金金額為 500 美元

跟入金免手續費不同,出金的部分,就會需要一筆手續費了,他最低的出金金額是 50 美元,每次出金會收取 5 美元的手續費,因此建議每次都累積到一定金額再一起出金唷!

什麼是點差 (Spread)?

那你可能會想,這種券商主打交易0手續費,那他到底要賺什麼?他不賺手續費,他是賺「點差」,英文叫做 spread

什麼是點差呢?舉個例子,如果你有買賣過外幣,就會發現,我今天換美元的時候,金額可能是在 30.2 元,當我要賣出帳戶裡的美金時,卻變成 29.6 元。這就是買賣之間的價格落差,就類似這邊所說的點差,也就是交易時買入價格會比賣出價格再高一些。那 etoro 對 etf 的點差,是統一的 0.09%

所以如果一買一賣,點差算下來就是 0.18%,也就是你一買一賣的交易成本囉。

今天介紹了差價合約是什麼, etoro 如何開戶,如何入金出金,交易成本的點差是什麼。希望你對線上開立海外券商帳戶有多一層認識。只要資料準備好,開戶的流程很快就走完,驗證大約也只需要 1~3 天。如果你想先試水溫,etoro 也有提供模擬賬戶,裡面有虛擬的 10 萬美金可以讓你模擬操作唷!


還可以先用虛擬帳戶的 10 萬美元練習操作!


除了 eToro 以外,我們也會使用 Firstrade、IB 盈透證券來投資美股,歡迎參考這些文章:

5步驟完成 Firstrade 第一證券開戶!圖文詳細開戶流程教學

美股券商 Firstrade 匯款教學:電匯流程、手續費計算

線上填寫海外電匯申請書,以玉山外匯預處理示範Firstrade電匯

IB 盈透證券開戶教學,完整中文流程圖解步驟


Cindy

平時潛水、滑雪但不寫 code 的工程師

0 Comments

發佈留言

Avatar placeholder

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *