各位學伴們,還記得我們上次的 podcast 有教你怎麼開立一般證券戶跟複委託帳戶嗎?如果還沒收聽的話,記得點回第七集收聽。今天這集的內容,我們要來以投資美國的ETF為例,教你怎麼在網路上開立海外的券商的帳戶。還沒有海外券商帳戶的學伴,就一起繼續聽下去吧!

今天要介紹的海外券商,實際買賣都是 CFD,差價合約。因此,我們先來解釋一下什麼是差價合約。

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什麼是差價合約?

差價合約,英文全名為 Contract For Difference,簡稱 CFD。是一種運用保證金來放大槓桿的買賣方式,它們和期貨交易非常的像,但並沒有實體的商品,主要是「買賣合約」。差價合約可以是任何標的的合約,包含外匯、商品、股票、指數、虛擬貨幣等等。

買這種 ETF 差價合約跟買進一般 ETF 有什麼差別呢?

  1. 使用槓桿的差價合約會有利息 (做差價合約的券商,很多強調他們可以使用高槓桿,所以在這些平台下單時,如果不想使用槓桿,就要特別注意自己有沒有將槓桿調整為 x1 唷。如果是用槓桿,類似於融資買進,因此這筆錢會有利息,利息短期來算並不高,可以忽略,但如果是打算長期投資長期持有的話,就要列入成本計算囉!如果是股票或ETF如果沒有使用槓桿(選x1槓桿)就不會有利息了。)
  2. 差價合約不能實物交割(剛剛講到,差價合約實際上並不持有實體的商品,因此也不能實物交割,這時候選擇有保證、安全的券商就非常重要了。另外小提醒,如果是購買標的為股票的差價合約,也不會有股票的投票權喔)
  3. 交易價差(由於很多海外券商已經主打 0 手續費,所以交易價差也是他收益來源的一部分)


總結一下差價合約,差價合約的交易因為不實際持有標的,實際上是針對這個標的的價值以及他未來走勢來決定買進或賣出。如果你認為標的的價格將會上升,你就選擇買入。反之,如果你認為這個標地的價格走勢會下跌,那你就“賣出”。也因為不持有實體標的,要特別注意券商的選擇喔!

那麼,在介紹海外券商之前,我們要先做一個免責聲明:你一定聽過「 投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。」所有的交易都有風險,請自行判斷且謹慎投資。我們在節目中談論的內容是為了示範以及個人經驗分享來作為目的,並不是針對你的投資建議唷!

延伸閱讀:

海外券商 etoro 介紹

接下來我們要介紹的券商叫做,etoro,中文叫做e投睿。etoro 這個平台是在 2007年成立,他的監管機構包含:英國金融行為監管局、賽普勒斯證監會。他的保管銀行包含:巴克萊銀行(Barclays Bank)、顧資(Coutts)。
加入 etoro 的方式非常簡單,填寫名字、電話、email跟密碼後加入。加入之後你還會需要填寫更詳細的個人資料,其實都不難,按照他的操作說明一步一步做就下就對了。但有幾個東西你可以事前準備好,不同券商的開戶流程都會用到。身份驗證會需要你的護照圖檔或身分證正反面圖檔。地址驗證會需要的信用卡單,或者直接使用駕照背面的圖檔也可以。小提醒,當初有一個欄位是稅籍編號,我也不知道是什麼,查了一下才發現其實就是指你的身分證字號啦。
如果這些個人資料沒完成,你可以先入金,只不過要等資料完成且身份驗證後才能開始交易唷!

用 eToro 如向入金、出金?

像是之前介紹過的,我們台灣的證券戶,會有一個銀行交割戶來放置你買賣的資金。etoro這邊選擇入金的方式更多元,它可以是信用卡、paypal、電匯等等。

  • 信用卡、paypal
    首次最低入金金額是 200 美元,不需要手續費。
    如果有海外現金回饋卡還是哩程累積的信用卡,就可以用在 etoro 的入金上囉。
  • 電匯
    最低入金金額為 500 美元

跟入金免手續費不同,出金的部分,就會需要一筆手續費了,他最低的出金金額是 50 美元,每次出金會收取 5 美元的手續費,因此建議每次都累積到一定金額再一起出金唷!

什麼是點差 (Spread)?

那你可能會想,這種券商主打交易0手續費,那他到底要賺什麼?他不賺手續費,他是賺「點差」,英文叫做 spread

什麼是點差呢?舉個例子,如果你有買賣過外幣,就會發現,我今天換美元的時候,金額可能是在 30.2 元,當我要賣出帳戶裡的美金時,卻變成 29.6 元。這就是買賣之間的價格落差,就類似這邊所說的點差,也就是交易時買入價格會比賣出價格再高一些。那 etoro 對 etf 的點差,是統一的 0.09%

所以如果一買一賣,點差算下來就是 0.18%,也就是你一買一賣的交易成本囉。

總結

今天介紹了差價合約是什麼, etoro 如何開戶,如何入金出金,交易成本的點差是什麼。希望你對線上開立海外券商帳戶有多一層認識。只要資料準備好,開戶的流程很快就走完,驗證大約也只需要 1~3 天。如果你想先試水溫,etoro 也有提供模擬賬戶,裡面有虛擬的 10 萬美金可以讓你模擬操作唷!


還可以先用虛擬帳戶的 10 萬美元練習操作!


除了 eToro 以外,我們也會使用 Firstrade 來投資美股,歡迎參考這些文章:

5步驟完成 Firstrade 第一證券開戶!圖文詳細開戶流程教學

美股券商 Firstrade 匯款教學:電匯流程、手續費計算

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Cindy

平時潛水、滑雪但不寫 code 的工程師

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