投資市場的狀況,已經持續低迷好一段時間。最近台股投資人最關注的大事之一,就是國安基金進場護盤。

在這次國安基金進場,有兩個很議論紛紛的點:國安基金委員會 11 日例會決議不進場,12 日召開臨時會馬上大轉彎授權進場。以及,八大公股行庫買超最多的標的竟是「台灣 50 反一」,究竟是有沒有要護盤呢?

今天這集節目,我們就一起來了解國安基金,以及為什麼大家要關注八大公股行庫的買賣超資訊!

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什麼是國安基金?

國安基金全名為「國家金融安定基金」,於 2000 年設立,是當有重大事件發生影響投資人信心時,國安基金委員會決議後,最高可動用 5000億台幣進場護盤,以穩定市場。(過去幾次國安基金進場前,指數都從高點回跌 2 成以上)

國安基金也被網友戲稱為國安感冒糖漿。

國安基金委員會

國安基金委員會是由 11~13 人組成,成員有行政院副院長、中央銀行總裁、財政部、交通部、勞動部以及銓敘部的部長,還有行政院主計總處主計長,其餘委員由立法院各黨推薦的學者、專家擔任,並且由國安基金執行秘書阮清華操盤。當市場波動時,國安基金委員會就會召開會議討論是否決議讓國安基金進場護盤。

國安基金資金來源

護盤新台幣 5000 億來源:

1. 國庫持有的公民營事業股票作為擔保,向金融機構借款,最高額度為 2000 億

2. 借用勞保、勞退、退撫、郵儲基金內可以投資但還沒投資的資金,最高額度 3000 億(沒錯,你我的退休金就是其中一個部分。)

3. 其他經過主管機關核定的資金來源

國安基金歷年進退場時機與績效

次數啟動時間進場台股指數護盤天數事件投入金額(新台幣)績效投資報酬率
第一次2000年3月15日8682.765 天第一次政黨輪替(兩岸關係緊張)542億-500億-92.25%
第二次2000年10月2日5805.1743 天網際網路泡沫、以巴衝突,國際原油價格大漲(國安基金報告記錄原因:核四停建)1,227億+226億+18.42%
第三次2004年5月19日5860.5812 天三一九槍擊事件16億+35億+218.75%
第四次2008年9月19日5641.9590 天2008年金融海嘯600億+319.23億+53.21%
第五次2011年12月20日6966.48120 天歐債危機424億+37.01億+8.73%
第六次2015年8月25日7675.64232 天中國大陸股票暴跌196.58億+12.11億+6.16%
第七次2020年3月19日8681.34207 天新冠肺炎7.57億+2.58億+34.1%
第八次2022年7月13日13950.62國際政經局勢不定、俄烏戰爭致推升通膨、西方國家加速升息、經濟復甦前景不明、投資人恐慌且信心不足
參考資料:維基百科

從歷史資料可以發現幾件事:

  1. 國安基金投入時機,指數從高點回跌 2 成以上
  2. 國安基金勝率非常高,過去七次護盤,有六次都是賺錢收場
  3. 雖然資金上限有 5000 億,但是過去實際都只動用到其中一部分,最多 1200 多億、最少 7 億多

依照財政部發布的新聞稿,這次國安基金進場護盤的主要原因是國際政經局勢不定、俄烏戰爭推升通膨、西方國家加速升息、經濟復甦前景不明、投資人恐慌且信心不足。

國安基金宣布授權進場,對於投資人來說自然是好消息,除了想隨著市場的反轉一起賺錢以外。

當然也會有許多人希望跟著政府的銀彈、投資標的一起賺一波,然而國安基金的選股標的、確切進出場日期,在當次的護盤任務結束之前都是保密。

在護盤任務結束、資金出場之後,可以在財政部網站「國家金融安定基金訊息」下載國安基金相關報告,可以看到進退場原因、護盤績效、標的等的相關說明。

從國安基金過去公布的報告,可以看出國安基金主要的投入標的都是電子權值股、金融股、傳產權值股。

如下圖,則為 2020 年護盤任務結束的報告的揭露資訊。

從 109 年度(2020)護盤任務的報告可以看到,除了投入統一、可成、彰銀的資金虧損,其他 16 檔操作都獲利。其中,投入台積電的收益達到 1 億 2000 多萬,佔了整體獲利約一半。

如何從八大行庫買賣超,看出國安基金的蹤影?

而國安基金護盤期間的保密政策,自然還是擋不住大家的好奇心,與投資人搜集資訊的決心。

因為國安基金主要是透過八大官股行庫證劵商操作、下單,來執行護盤任務。

所以有意關注國安基金動向的投資人,也會透過八大行庫的買賣超資訊來推測國安基金的投資標的。

八大行庫

所謂的「八大行庫」,就是指政府直接或間接持有多數股份的 8 家銀行。

包括:臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行華南銀行、彰化銀行、兆豐銀行、台灣企銀

目前台灣銀行、土地銀行還是國營,其他「四金二銀」則已經釋股上市。

  • 四金 (金控) :華南金、兆豐金、第一金、合作金
  • 二銀 (銀行) :彰銀、台企銀

而國安基金委員會宣布授權進場後,八大行庫的買賣超資訊就會被更密切關注。

尤其是,合庫、土銀、臺灣銀、台企銀、彰銀,一般法人或散戶比較不會在此開戶下單,如果在國安基金宣布進場後,投資權值股的資金量大幅提升,就很容易被視為國安基金的操作。

如何和國安基金一起賺?

依照投資風格、積極程度,主要分成 3 種做法:

  1. 籌碼派:密切關注公股行庫買賣動態,跟國安基金投資標的一起賺

【八大行庫買賣超查詢】

查個別銀行、分點買賣超資訊

查八大行庫買賣超統計排行

  1. 以過去資料試圖跟牌:有幾檔股票是國安基金連續多次都買入且獲利。如:台積電、鴻海、華南金、兆豐金、台泥、台塑、台化、台達電、南亞、廣達
  1. 指數投資:看好國安基金拉抬力量,直接投資指數

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