基金,是一般投資小白會接觸到的投資產品。
因為基金是由經理人負責管理,不需要自己花時間研究公司財報、商業模式。

但是從不同管道買基金,手續費不同,因此在申購基金之前還是需要先行做功課。

這篇文章會跟你介紹,中租基金平台的手續費優勢,以及母子基金的投資策略。

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中租基金平台推薦原因,基金平台手續費比較

一般申購基金的方式有 3 種:銀行、投信、基金平台。

透過不同渠道申購基金,在「手續費」、「產品選擇」上面就會有很大的差異。

如果是從投信來申購基金,優點就是手續費低。不過投信只販售它們自家品牌的基金,因此能夠買到的基金種類就會受限。

如果是從基金平台來申購基金,基金種類就可以有多品牌的選擇,不會受限!

如果從銀行來申購基金,除了一般申購基金就會收取的手續費之外,還會有額外 0.2% 的信託管理費。因此,透過理專推薦買的基金,成本比起投信、基金平台就會相對提高。

基金平台銀行投信
販售角色基金代銷基金代銷基金發行商
基金種類選擇多元選擇多元僅限自家品牌
手續費
信託管理費0.2%

基金平台手續費比較

假設想要選擇多種類、不同品牌的基金來投資。

我們就可以來比較基金平台、銀行這兩個基金代銷通路的申購基金成本。

以下我們用投資 10 萬元為例:

在銀行通路申購 10 萬元的基金,手續費+信託管理費的成本,會是 1700 元。

但是,如果是在中租基金平台有活動的時候去申購,基本上申購基金就是 0 手續費!

就算不在活動優惠期間,從中租基金平台申購的手續費,也會比起一般銀行來的低呢!

中租基金平台銀行
申購手續費優惠期間:0 手續費
一般:0.45%,10萬 X 0.45% = $450
3% ,通常可優惠5折10萬 X 3% X0.5 = $1,500
信託管理費無信託管理費0.2%,每年收取10萬 X 0.2% = $200
每年總計成本優惠期間:0 元
一般:450 元
$1,700 

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2023/10 月份是中租基金平台的 21 週年慶,因此中租基金平台推出 3 大好康活動。
活動優惠限時:2023/09/26 13:30 ~ 2023/10/31 13:29

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只要你現在於中租基金平台開戶,就可以享有新戶專屬好禮,以及理財學伴專屬紅利點數加碼贈喔!

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中租基金平台介紹

台灣第一家線上基金超市-中租基金平台是由中租投顧所經營,前身為先鋒投顧,成立於2002年,至今已有21年歷史,並於2016年由中租企業入主,有集團堅強後盾。

中租基金平台提供投資人 80 家基金品牌、超過3,300 檔以上基金選擇。

常見的單筆、定期定額、智能理財、母子基金通通有!

中租基金平台功能說明
中租基金平台特色當天開戶,當天下單逐筆買回,預約申購定期定額日日扣
中租 WISEGO 智能理財與德意志(DWS)資產管理合作提供國際頂尖智能理財服務每季再平衡
中租母子鎖利GO全台唯一跨基金品牌母子基金自動停利、自動增額加碼功能平台首創「盈利Pay」和「月月領」提領機制提供會員專屬估算歷史績效工具
中租樂養兒首家針對親子理財的投資專案家長監護功能,無須切換即可查看兒女投資狀況與媽咪拜合作

資料更新日期:2023/9/30

2021 年中租基金平台推出「中租母子鎖利GO」,是台灣首創可以跨品牌投資的母子基金,也是自動循環投資鎖利的好幫手!
接下來,先來介紹什麼是母子基金?

母子基金是什麼?中租母子基金

母子基金,是一種進階的投資策略,以單筆申購+定期(不)定額的方式來長期投資。

希望有穩健成長的收益,同時又可以搭配定期的波動操作。

在風險控制之下,追求額外的報酬。

母子基金原理

那母子基金是怎麼運作的呢?

首先,投入一筆資金到走勢穩健的母基金中,作為核心資產。

接著,在選定幾檔波動度比較高,但是成長性好的子基金,作為衛星資產。

之後,每月定期從母基金轉申購投資波動度較高的子基金。

當子基金的報酬率到達鎖利點時,就會再次自動轉申購回到母基金。

讓你可以循環投資,養大母基金。

母子基金單筆投資定期定額
標的母基金 & 子基金單一標的單一標的
操作方式單筆申購母基金之後定期(不)定額投資子基金資金一次進場投資每月固定時間扣固定投資金額

投資母子基金的好處

  • 自動加碼、自動鎖利
    讓你可以克服人性弱點,避免追高殺低
  • 創造複利
    子基金停利,也會轉申購再投入母基金

中租母子基金介紹

而中租基金平台,當然也有提供母子基金這樣子的投資方式,而且母子基金組合還可以跨品牌選擇!

除此之外,中租母子基金還有中租母子鎖利GO、母子盈利Pay、母子月月領的三種靈活投資方式供你選擇。

中租母子鎖利GO 5 大特色

1.跨品牌母子基金

雖然母子基金投資機制,是多家投信、投顧都有的功能。

不過通常在選擇母基金、子基金上面,都受限只能選擇同一品牌。

而中租基金是台灣首創可以跨品牌自組母子基金的基金平台,讓你可以有更多選擇!

中租的研究團隊嚴選多品牌的明星基金,讓你可以自由配出母子基金。

中租研究團隊嚴選 5 大工法

步驟一

建立母子基金候選池:
由全站 3000+ 檔基金按資產類別區分。

步驟二

量化指標篩選:

撈出績效前段班的 600~800 檔基金

步驟三

波動量化控管:

再從其中篩選出風險報酬合理的約 100 檔基金資優生

步驟四

找出成長潛力標的:

觀察市場脈動,找出約 50 檔的潛力基金

步驟五

每半年重整嚴選清單:

持續檢視嚴選基金,汰弱留強

2.自動加減碼

子基金可以設定 4 個加碼、減碼條件。

逢低就加碼,或是逢高就減碼,一鍵輕鬆設定。

讓你避免追高殺低,克服恐懼與貪婪。

3.停利不停扣、循環複利

可以設定子基金停利後自動增額扣款。

因此,當子基金的報酬達到停利點後,資金也不會閒置,還可以再次轉申購母基金,循環滾出複利。

4.幣別彈性,台幣、美元任選

基金的申購幣別可以選擇台幣或美元,靈活地運用手上資金。

5.模擬績效,掌握回測走勢

在中租基金官網中,登入會員後就可以去回測自組母子基金的績效模擬。

掌握過去1、3、5年的回測走勢。

中租母子盈利Pay

如果你喜歡分紅或領股利這種落袋為安的需求,那就可以選擇「中租母子盈利Pay」的投資方式。

只要當你的投資有獲利時,就可以自動提領獲利報酬(每個月最多提領一次)。

適合想要開創現金流,但不想挪用投資本金的投資人。

中租母子月月領

如果是每個月有固定提領需求,那就可以選擇「中租母子月月領」的投資方式。

只要當基金的市值有達到投資本金 80%以上、母基金的現有庫存也足夠提領,就可以每月提領囉!

適合需要固定現金流,即將退休人士,或是已退休的族群。

中租母子基金申購手續費,限時優惠:購 0 手續費

中租母子基金手續費21週年慶,限時優惠到 2023/10/31原訂手續費
單筆申購母基金0 手續費0.45%
母基金定期定額轉申購子基金0 手續費0 手續費
子基金停利轉申購回到母基金0.3%0.3%

中租母子基金比較表格

如果想在中租基金平台申購母子基金,該怎麼選擇呢?

其實你可以先從下列 3 點需求,去決定投資方式:

  • 有無提領領息需求
  • 可投資金額
  • 希望的提領方式
中租母子鎖利GO中租母子盈利Pay中租母子月月領
投資門檻新台幣 18 萬新台幣 18 萬新台幣 30 萬
母子基金數量1母基金 & 最多3個子基金1母基金 & 1子基金1母基金 & 1子基金
可否提領不可可,每月最多一次可,每月最多一次
提領條件契約總報酬率大於 0且母基金現有庫存足夠提領契約市值大於原投資金額的80%且母基金現有庫存足夠提領
年化提領率上限 10 %上限 10 %
適合族群追求資產增值、儲備子女教育基金的人士想開創現金流,
不想挪用投資本金
需要固定現金流,
屆退及退休族群
母轉子日期不限1~31 日任選限1日1~31 日任選限1日1~31 日任選
母轉子加減碼條件可設定高檔減碼、低檔加碼可設定低檔加碼可設定低檔加碼
子基金停利設定上限 99%上限 30%上限 30%
可設定停利後自動增額加碼不可不可

中租基金「樂養兒」專案投資計畫

而且現在中租基金,針對 0~未滿18 歲的未成年會員,還有一個樂養兒專案!

樂養兒專案計畫期間:2023/6/29(四)13:30~2023/12/29(五)13:29。

只要在樂養兒專案期間,以定期(不)定額方式申購專案計劃嚴選基金。
並於申購時選擇優惠「樂養兒專案終身優惠」之所有契約。

以樂養兒專案申購的基金,皆享終身免手續費、終身免信託管理費喔!

只要不終止契約、每月持續至少有一次扣款,則可繼續享有終身 0 手續費優惠。

樂養兒計畫嚴選基金:
摩根系列基金、百達系列基金、中國信託投信系列基金、法盛系列基金、普徠仕系列基金、PGIM系列基金、凱基系列基金、利安系列基金、DWS精選基金、安聯精選基金、富蘭克林精選基金、美盛精選基金、新光投信精選基金。

小提醒:當小朋友年滿18歲後新申購的契約,就恢復為平台優惠,以下單屆時優惠活動為準。

中租基金平台開戶流程(推薦碼:21ANVPD01)

想要線上開立中租基金平台帳戶,有 2 種不同的方式。

以下我們會以「網銀開戶」作為示範,不用準備讀卡機也比較方便喔!
網銀開戶文件:

  • 身分證與第二證件正反面圖檔
  • 欲作為款項進出用之銀行帳戶

金融卡開戶:

  • 身分證與第二證件正反面圖檔
  • 欲作為款項進出用之銀行帳戶
  • 晶片讀卡機及銀行晶片金融卡

進入中租基金平台的開戶流程

進入開戶流程,閱讀投顧委任契約內容與風險警語後,勾選「本人以閱讀並充分了解上述風險警語」,最後按下「確認送出」按鈕,就能進入開戶流程。

第一步:填寫個人基本資料

第二步:填寫扣款銀行帳戶資料

設定的扣款銀行要是自己名下的銀行帳戶,台外幣皆可設定。

無外幣帳戶者,則可略過外幣扣款帳戶設定步驟。

第三步:填寫風險評估問券

依照自身資料親自填答就可以囉!

第四步:閱讀開戶約定相關條款

閱讀完畢後,勾選我已詳閱且同意,點擊「下一步」按鈕。

第五步:上傳雙證件

若手邊無相關證件,此步驟可先略過,並於第六步驟完成資料檢附。

上面五步驟完成之後,等待銀行認證就可以完成開戶囉!

過程大約只需要 10 分鐘,就可以填寫完畢!

常見問題

未成年(未滿18歲)可以開戶嗎?

可以,但限使用紙本開戶方式,需由家長(法定代理人)協助開戶,並檢附家長「身份證件影本與第二證件影本」與「未成年開戶及交易同意書」。

 開戶需要多久時間完成?

  • 線上開戶(網銀/晶片金融卡):1個工作天
  • 紙本開戶:7-10個工作天

【中租投顧行銷資訊】

投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。

【中租投顧獨立經營管理】

中租投顧經主管機關核准之營業執照字號為 112年金管投顧新字第010號;客服專線:(02)7708-8888;地址: 台北市內湖區堤頂大道二段407巷22號5樓之1(漢諾威大樓)

Categories: 投資入門

Cindy

平時潛水、滑雪但不寫 code 的工程師

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