買下未來》,介紹了作者 Hilary Kramer 認為未來最能改變生活、最有商機的 12 項趨勢,讀起來很有趣, 許多讀者也有興趣多了解,所以今天我們就來聊聊這本書!

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《買下未來》作者:希拉蕊・柯藍默(Hilary Kramer)

在開始聊書中的內容前,我們先來認識一下作者希拉蕊・柯藍默(Hilary Kramer)。

她有三十多年的投資經驗,曾經在 Morgan Stanley 擔任過分析師、投資銀行家。後來也創立了多空避險基金擔任投資長。《金融時報》說她是「金融投資第一女強人」,《經濟學人雜誌》則把她譽為「美國最著名投資大師之一」。

孤陋寡聞如我,其實也是看了這本書才知道 Hilary Kramer。然後在 Google 她的時候,我就看到很多他上「MoneyShow」這個節目的影片,因為實在蠻多的,我就隨便點開一集,是 2017 年 6 月的影片,主持人就問他最近有看好哪些股票,她就講了 3 檔,分別是種酪梨的 Calavo Growers(CVGW)、Nvidia(NVDA)、 GW 製藥(GWPH)。

影片的日期是 2017/6/19,所以我們簡單的用當天的收盤價跟 3 年後 2020/6/19 的收盤價比較一下,看看她當時的看法準不準。

2017/6/192020/6/19漲跌
Calavo Growers(CVGW)69.860.75-12.96%
Nvidia(NVDA)157.32370.45+135.47%
GW 製藥(GWPH)106.43129.74+21.9%

她(Hilary Kramer)在當時的影片中講到的三檔,三年後看來是有兩檔賺錢、一檔虧錢,如果以等比例投資的話整體而言還是會賺。

這也蠻符合她在書中一直強調的,她說如果要取得很大的獲利的話,要在這些產業還沒大放異彩的時候就投資他們,其中當然有很多會失敗,但是一個巨大的成功會讓你的整個投資組合有很好看的獲利表現。

《買下未來》重點介紹

《買下未來》副標題是「看準改變生活的巨大趨勢,低價買下將來十年最具成長力的黑馬企業」,其實看這本書的時候很像被作者帶著去做夢,每個章節都會有很多的篇幅是她在描繪未來的世界,說明那些目前我們一知半解甚至不一定聽過的技術,會造成未來的哪些改變,有什麼新的生活型態可能會被創造出來,有哪些現在的習慣可能會走入歷史。

作者 Hilary Kramer 強調她的投資哲學是「前瞻投資法」,她說「我們要找的不是價格超高、前途極為光明的企業巨頭,而是找到前途極為光明,股價卻像新創企業一樣低的公司。」

在細講那些趨勢之前,作者說明了幾項大前提:

一、「科技」已不是你認為的樣子,我的理解就是他是在說科技的競爭已經不再是誰比誰高端,追求的不只是生產更快的晶片,而是更大幅度地改變人們的生活。產業間的界限也越來越模糊,臉書一開始是科技公司,可是卻成為了電信、電視出版業的競爭對手。蘋果一開始雖然銷售硬體,可是隨著推出了 Apple Pay、蘋果信用卡,也跨足了金融業,蘋果的 App Store 更是規模超大的軟體市集。

二、未來(還)不是呈現平均分佈。作者希望大家一定要得到的啟示是「網際網路熱潮還沒有結束」,雖然發展比較先進的國家採用網際網路的第一波浪潮已經成熟,但是以全球市場的觀點,還是有很多地方正在慢慢跟上。

另外,《真確》這本書裡面也有用四張圖來表示世界不同地區經濟發展的樣貌。例如說以汽車代步的經濟樣貌、以腳踏車代步的經濟樣貌,我們目前是處於以汽車代步的這個發展階段,也享受了網際網路帶來的便利,但是其他地區可能還沒有,那些地方的經濟發展就蠻值得期待的。

三、未來總是不確定。講的就是降低管制和鼓勵創新的稅法,會帶來不確定性,但也是因為不確定性,所以會有小公司、新產業出頭的機會。

作者講完這些理解世界的大前提後,就跟讀者分享自己的投資哲學,像是「波動性永遠存在」,在後續細講趨勢的時候,他也會不斷提醒讀者,有些投資標的最終會虧損,但是目標是整個投資組合有獲利。還有再次說明她的目標是找出改變現行世界遊戲規則的產業,因為那是她認為潛藏最大商機的地方,然後除了這些比較故事性、哲理性的地方外,作者還是有說明她會透過哪些基本面數據去判斷,在這些有潛力的產業中,哪些公司是看起來是最適合投資的。

介紹完這些原則性的內容後,才是開始跟 Hilary Kramer 一起幻想未來的篇章。

她提到的趨勢分別是:

  1. 數位原生族已經成為消費主力
  2. 物聯網的便利將改變未來生活
  3. 開拓新市場與交通地貌的自駕車
    延伸閱讀:解析電動車趨勢,區分上、中、下游掌握投資機會
  4. 食物生產方式在演變:超越肉類的未來食物
  5. 取代勞力、刺激顧客需求的機器學習技術
  6. 重新定義身體與健康的生技公司
  7. 參與金融科技的利基:數位貨幣、交易與支付
    延伸閱讀:理財學伴的區塊鏈、虛擬貨幣學習地圖
  8. 我們看重的另一個家人:寵物經濟
    延伸閱讀:寵物經濟正夯,美國最大寵物用品電商平台 Chewy 介紹
  9. 投資自己也能賺錢的經濟模式:共享經濟
  10. 零售業的延伸:線上銷售、展示與運送
  11. 大空競賽的獲利:高超技術、太空旅行與產能的貴金屬
  12. 世界人口將嚴重老化:長期照護與空間設計

在每個章節,作者首先講述如果這個趨勢、技術成真,我們未來的生活會如何被改變以外,她也會介紹一些值得關注的「未來獨角獸」,也就是有潛力的公司。接著她也會說哪些現存的產業會受到威脅。以及,哪些大公司有在投資那些開發未來趨勢技術的公司,因為開發新技術的公司最終活存率也不高,如果透過投資本身已經較為穩定的大公司,也是參與新趨勢發展較為安全的方法!

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Categories: 理財書摘

Shirley

本業專攻 B2B 行銷的貪財女子。

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