我是玉山金眾多服務的忠實用戶！
之前也有寫過一篇「玉山攻略」，不是登山的教學，是告訴大家玉山銀行、信用卡、相關 APP 有哪些值得善用的優惠！
玉山證券也是我第一個長期使用的證券戶喔！
如果你要開始投資、買股票，你一定要了解玉山證券活動與優惠。
這篇文章除了會替你統整優惠，也有開戶教學、APP 使用教學喔！
玉山證券投資大富翁，線上開戶、完成任務抽知名連鎖餐券$8,000元！
活動期間：10/1~12/31
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新戶限定優惠，完成任務拿 $500 手續費回饋金
新戶的任務關卡分成五關，每完成一關就可以得到 $100 的手續費回饋金，關卡內容不難，如果是新戶一定要把握，可以省下很多交易的手續費！
有哪些關卡呢？
- 關卡一：開戶後30天內，首次登入玉山證券App（A⁺行動下單或E-Trader）
- 關卡二：於證券開戶30天內，成交台股首筆電子交易 （含台股e指存）
- 關卡三：於複委託開戶30天內，成交海外股票首筆電子交易（含美股e指存）
- 關卡四：於證券開戶90天內累計現貨交易量滿$20萬 （含台股e指存）
- 關卡五：於複委託開戶90天內，美股累計交易筆數滿3筆 （含美股e指存）
每完成一關，就可以獲得 100 元手續費回饋金，完成越多關，回饋就越多喔！
像是關卡一、二，基本上你只要有想開戶、開始交易，都可以輕鬆達成，對資金量也沒有要求，千萬不要錯過喔！
點選：玉山證券開戶（玉山證券開戶專案代碼：30015）
或是透過此連結開戶，即可獲得$108手續費回饋金，還能直接取得「投資大富翁」參加資格！
($108回饋金會於次次月1號發送到你的帳戶中) 另外，玉山Unicard卡友登錄活動，還可額外享有玉山證券1,000元手續費回饋金及超優交易手續費率優惠！卡友立即開戶
新戶加碼，抽知名連鎖餐券$8,000元好禮
新戶凡於【10/1~12/31期間】完成報名活動並新開證券戶，就有機會抽中「知名連鎖餐券$8,000元」
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搭配玉山銀行數位帳戶，獲得價值 $600 元好禮
使用玉山證券，非常推薦搭配玉山數位帳戶一起使用！
2025/10/1~12/31 首次開立玉山臺幣+外幣數位帳戶，月月送免費跨提轉3+3次，開戶時填入活動代碼還有超讚好禮！
開戶時除了活動代碼，還可以同時填寫好友邀請代碼 13KQN8aN，可以多拿 e.Fingo 點數 10 點喔！
開戶好禮、活動代碼、指定任務：
| 活動代碼(擇一） | 開戶好禮 | 指定任務 |
|---|---|---|
| CARD500 | 刷卡金500元 | （全新存戶限定） 全卡回饋：自扣且消費回饋刷卡金500元 活動期間內，首次開立臺幣+外幣數位帳戶並於線上開戶流程輸入好禮活動代碼「CARD500」，申辦玉山帳戶自動扣繳玉山信用卡卡費（不限首次申辦），並持任一張玉山信用卡新增1筆不限金額一般消費，即贈刷卡金500元！ |
| JPY2800 | 日幣2,800圓 | （全新存戶限定） 線上買外幣不限金額幣別一筆 |
| EF600 | e.Fingo點數600點 | （不限全新存戶） 指定e.Fingo會員等級週期達Level 2(含)以上 |
玉山數位帳戶新朋友活動代碼、e.Fingo 好友邀請代碼可以同時使用！
1. 若您非e.Fingo會員，於開戶步驟3 – 產品選擇中勾選e.Fingo會員，並於「好友會員代碼」欄位填入好友的會員邀請碼【13KQN8aN】
2. 於開戶步驟4 – 資料填寫的第二頁中，其他產品資料下方「活動代碼」欄位填入指定好禮活動代碼
➡️ 玉山數位帳戶優惠攻略
玉山證券操作簡介
玉山 E-Trader 下單操作教學
開立完玉山證券帳戶後（不知如何開戶的話，下方有教學），下載玉山 E-Trader APP，就可以進行股票交易囉！
買入股票操作步驟：
- 搜尋你要交易的股票代號
- 選擇要「整股」還是「零股」
- 確認你要購入的價格
- 設定你要購買的數量，如：2 張（2000 股）、500 股
- 確認數量、金額、預估價今後，按下下方的「買進」按鈕
- 彈出「委託確認視窗」請再次確認資訊，無誤後點擊「下單」
完成後就可以等待成交囉！
成交後記得盡快將錢存入你的交割戶，避免違約交割！
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玉山台股 e 指存，定期存股操作教學
使用玉山證券想要定期存股，就要下載「玉山證券 e 櫃檯」或是「E-Trader」APP，透過「台股 e 指存」功能，就可以在你指定的日期、條件自動下單喔！
定期存股：日日存、週週存
非常推薦新手投資，觸發條件可以使用日日存、週週存。
- 日日存：每月幾號自動下單，如每月 15 日自動買入 5000 元的 0050
- 週週存：每週幾自動下單，如每週三自動買入 8000 元的台積電
那會用多少錢來委託買入呢？
日日存和週週存是依前一日收盤價為依據，你可以自己設定可以接受得上限是 + 或 – 多少百分比，如 +5%。小提醒雖然大家都會想要買低，可是如果設定為 – 的百分比，很容易無法成功買入，就達不到長期存股的目的囉！
我自己通常會設定為前一日收盤價的 +3~5% 作為定期存股的委託價。
定期存股（日日存、週週存）時，我通常會選擇「休市順延到下個下單日」，因為這樣比較可以確保我想要投資的錢有投出去，至於每月存股金額上限就不用特別設定了。回測的部分，我是覺得定期存，不用特別回測，存就對了。但如果看了報酬率會讓你更有存股動力，還是可以看一下！
定期存股 – 技術存：搭配技均線、KD、RSI 指標存股
很多人會想說，要趁著股價便宜的時候多買一點，但是當股價真的有比較便宜時，卻可能因為忙碌而忽略，或因為恐懼而忘記自己設定的原則。
透過玉山證券，除了穩定的日日存、週週存以外，你也可以搭配技術指標，在指定的買進條件下，自動買進來存股。
玉山證券技術存支援的技術指標：
- 均線：一定期間內的股價平均值連接而成的曲線，用來平滑價格波動並判斷趨勢方向，當股價位於均線之上通常表示上升趨勢，位於均線之下則表示下降趨勢。
- KD：一種衡量股價在一定時間內相對於最高價和最低價區間位置的技術分析工具，通過 K 值和 D 值的交叉來判斷買賣時機，當 K 值由下往上穿越 D 值時通常視為買進信號。
- RSI：一種衡量股價漲跌幅度強弱的震盪指標，數值介於 0 到 100 之間，通常當 RSI 低於 30 時視為超賣（買進時機），高於 70 時視為超買（賣出時機）。
特別說明：以上資訊僅供參考，非投資建議。
設定完你的買進條件後，還可以使用「回測」功能，透過過去的實際數據加上你設定的買進條件，在過去半年、一年或三年間的回測總成本、總損益、報酬率、成交均價、成交次數、成交股數。
如果回測的成交次數真的太少或是報酬率不佳，你就可以考慮修改買進條件。
除了設定買進條件、每次存股金額以外，你還可以設定「每月存股金額上限」確保投資的資金在你可以負擔的範圍！
我自己是以日日存為主，過去是會在股價下跌時手動加碼，現在有了技術存功能，就可以自動設定「均線存」，非常方便！
除了台股以外，你在玉山證券也可以存美股喔！
玉山 e 櫃檯中的美股 e 指存，一樣支援回測功能，讓你可以查看你的存股設定過往的投資報酬率。
操作方式一樣是選定標的、存股條件（金額、日期）後，在完成約定前，可以先查看回測績效。
玉山證券開戶教學懶人包（官網開戶）
如果你想透過玉山證券投資，其實線上開戶的流程很簡單！
只要年滿 18 歲，準備好以下資料就可以線上開戶囉！
- 身分證
- 第二證件（健保卡或是駕照）
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第一步：輸入基本資料＋申請交割戶
打開文章提供的開戶連結，就會幫你自動帶入玉山證券開戶專案代碼：30015，讓你可以獲得 108 元手續費回饋金。另外，玉山Unicard卡友登錄活動，還可額外享有玉山證券1,000元手續費回饋金及超優交易手續費率優惠！卡友立即開戶
第一步是身份驗證的畫面。
如果有你比較方便跑的證券分公司地點，可以自行指定。
或是直接選取「數位分公司」就可以。
接著會出現同意個資收集的選項。
在這邊也會需要你同意「複委托交割帳戶」約定，未來要是想以複委託的方式投資海外的話，就會更方便囉！
第二步：申請交割戶
在做投資時，我們的資金都會放到銀行交割戶方便後續交易扣款。
如果還沒有玉山的台幣證券交割帳戶的話，就會引導你繼續申請玉山交割帳戶喔！
點選同意後，會再一次進行基本身份驗證。
第三步：選擇申辦的產品
一開始系統就會先幫你預設選擇「臺幣證券交割帳戶」以及「外幣帳戶」。
你可以按照自己的需求更改。
稅務身份的部分，除非你有在國外需要繳稅，不然就直接勾選「具有中華民國稅務身份」即可。
另外，開戶目的簡單選擇「證券」或是「投資理財」就可以囉！
第四步：選擇帳戶類型跟帳戶驗證方式
接下來，推薦你選擇「數位帳戶」，因為可以享有數位帳戶的優惠。
帳戶的驗證方式，我自己會選擇「本行網銀」驗證，因為額度比較高，而且又可以線上操作最方便。
如果你本身就是玉山銀行的客戶，判斷自己的玉山銀行帳戶是否能作為交割帳戶？
不是每一個玉山銀行帳戶都可以當作是證券交割帳戶。
可以看看自己的玉山銀行帳戶中間的 3 位數號碼，如果是
台幣證券交割帳戶的最中間3碼為220（臨櫃非自然人）、221（臨櫃自然人）、224～226（線上自然人）。
以上這些都代表帳戶是可以作為玉山證券的銀行交割帳戶的！
而且在這個過程中，其實也會被引導到綁定交割帳戶的流程喔！
第五步：上傳證件，與證件自拍驗證
拿出你的兩張證件拍照上傳，除此之外也會需要一張與身分證的自拍照來做驗證喔！
想要快速通過驗證的話，就要確保拍照品質～
以下幾點提供給你注意：
- 身分證的文字不能被遮擋到（手指頭要注意不要蓋到）
- 身分證的面積也要佔照片的 ⅓ 大小。
- 不要在頂光下拍照，確保不會造成身分證反光
申辦網頁下方會有拍照說明，可以參考！
第六步：填寫通訊資料跟公司資料
這一步就是簡單把你的個人通訊資料以及職業跟公司類型說明清楚就可以了。
如果一開始忘記填寫理財學伴文章中提供的玉山證券開戶專案代碼：30015，也可以在這邊的「專案代碼」填寫上去，才會拿到你的$108回饋金喔！另外，玉山Unicard卡友登錄活動，還可額外享有玉山證券1,000元手續費回饋金及超優交易手續費率優惠！卡友立即開戶
第七步：選擇金融卡
因為前面申辦台幣外幣帳戶會提供給你一張簽證金融卡，在這邊就是選擇你想要哪一種金融卡。
我自己是都會選擇有「悠遊卡功能」的金融卡，比較方便。
第八步：同意開戶條款
如果走到這一步就恭喜你，按下確認鍵後，就即將完成開立「玉山銀行帳戶」。
至於玉山證券帳戶的部分，還要繼續往最後一個步驟「第九步驟」跟著操作，現在還不算完成喔！
第九步：證券戶開戶資料填寫
在這邊會詢問你的手機號碼、緊急聯絡人跟過去投資相關經歷。
照實填寫就可以了！
填寫完畢後，恭喜你已經把線上申請玉山證券戶的流程都走完了。
可以等待玉山那邊審核完畢，就可以開始你在玉山證券的投資之路囉～
可以 點此查詢 玉山銀行證券交割帳戶是否已開立完成。
如果確認完成開立玉山銀行證券交割帳戶，可以 點擊「開戶補件&進度查詢」查詢證券開戶進度。
玉山證券手續費優惠
在選擇證券戶時，一定會去想手續費哪一間比較優惠吧！
目前玉山證券針對台股以及美股投資都有優惠方案～
而且還會針對手續費折扣，以回饋金的方式月退給你！
玉山證券台股定期存股手續費
目前使用玉山證券定期存股投資台股，單筆 20,000元內，手續費均一價！
最詳細的手續費計算方式，可參考官網。
玉山證券美股定期存股手續費（~2025/12/31)
目前玉山證券針對美股的定期存股，有「買進手續費」的優惠：
| 玉山證券美股定期存股買進金額 | 手續費優惠 |
|---|---|
| 149美元以下 | 成交金額0.2%，無最低手續費門檻 |
| 150美元-666美元 | 單筆0.3美元 |
| 667美元以上 | 成交金額0.18%，無最低手續費門檻 |
美股的「賣出手續費」會按照玉山證券複委託手續費率來計算：電子下單0.4%，低收35美元。
最詳細的手續費計算方式，可參考官網。
玉山證券手續費回饋金（月退）
使用玉山證券投資，你一定要知道他們的手續費回饋金優惠！
手續費回饋金會以「月退」的形式還給你！
回饋金不會在你交易當天就拿去折抵手續費，是要等到月底結帳完成後，才會統一使用退還給你喔～
而且玉山證券系統會優先使用快到期的回饋金，所以你不需要特別去設定！
假設目前你的現貨電子下單的手續費回饋金方案是 3.8 折，帳戶裡還有 700 元的手續費回饋金可以使用。
如果你在 5 月成交額 100 萬，手續費會怎麼被計算呢？：
- 手續費（原價）= 100 萬 × 0.1425% = 1,425 元
- 手續費（優惠方案）= 1,425 元 × 3.8 折 = 541 元
因為帳戶中的手續費回饋金餘額還有 700 元，超過方案折扣後的手續費 541元。
因此這個月的手續費回饋金僅能使用 541 元。
你的 5 月應退款的手續費金額 = 1,425 – 541（優惠方案折扣後的手續費）+ 541（回饋金折抵）= 1,425 元
等於 5 月交易的 100 萬都是不需要手續費的，直接靠之前的手續費優惠金折抵，跟優惠方案拿到的手續費折扣就抵銷了～～
而你帳戶中的手續費回饋金餘額會是 = 700 – 541 = 159 元喔～
（以上範例使用單筆成交計算，若分為多筆成交，手續費可能會有小數點及單筆低收的誤差喔！）
怎麼確認我的手續費回饋金方案
你可以登入玉山證券 e 櫃檯 APP，就可以看到目前你的手續費回饋方案是什麼，以及他的計費方式喔！
回饋金的最新資訊會在每個月5號前更新完畢～
看到這邊，如果還沒開戶的話，記得先去開戶！
點選：玉山證券開戶（玉山證券開戶專案代碼：30015）
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開戶完，就可以下載玉山 E-Trader APP 進行股票交易囉！
推薦你可以先每個月設定一個固定拿來放入股票市場中的金額，透過文章前面介紹的定期存股功能，挑選適合的標的開始投資。
作為投資新手，如果一開始不知道該選擇什麼標的的話，推薦你從 ETF 作為起點來慢慢了解。
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